个人基金投资者投资情况调查问卷（2010）
情况调查：以下问题除特别指定外，均为单选题
一、个人背景资料
1. 您的年龄是（ ）
30岁以下； 30-40岁； 40-50岁； 50-60岁； 60岁及以上
2. 您的性别是（ ）
男； 女
3. 您的教育程度是（ ）
中专及中专以下； 大专； 本科； 研究生及以上
4. 您的职业状况是（ ）
公务员和事业单位人员（包括教师、医生、军警等）； 国有/国家控股公司管理人员； 国有/国家控股公司一般人员； 私人企业/外企管理人员； 私人企业/外企一般职员； 私营业主； 自由职业者； 下岗/离退休人员； 在校学生； 其他
5. 2009年您的个人月均固定收入（证券收益除外）是（ ）
5千元以下； 5千元-1万元； 1万元-3万元； 3万元以上
6. 2009年您的家庭月均固定收入（证券收益除外）是（ ）
5千元以下； 5千-1万元； 1万元-3万元； 3万元以上
二、个人金融投资历史
7. 您目前金融资产投资的总规模是（ ）
小于5万； 5-10万； 10-50万； 50-100万； 100万以上
8. 除了把钱存银行和买国债之外，你第一次进入金融市场时，购买的投资品种是：
股票； 基金； 证券公司集合理财产品； 银行理财产品； 保险产品； 黄金和其他收藏品； 其他
9. 你第一次进入金融市场的时间是（ ）
半年以内； 半年到1年前； 1年到3年前； 3年到10年前； 10年以上
10. 目前，您的各项金融资产占您所有金融资产的比例：
(1)股票：（ ）
无； 小于10%； 10%-30%； 50%左右； 大于70%； 全部
(2)基金：（ ）
(3)证券公司集合理财产品：（ ）
(4)银行理财产品：（ ）
(5)保险产品：（ ）
(6)黄金和其他收藏品：（ ）
(7)其他（如期货、私募股权等）：（ ）
11. 您用于投资各项金融资产的资金，是否是闲散资金，他们必须在多长时间内变现？（ ）
1-3个月； 3个月到1年； 1-3年； 3-10年； 完全是闲散资金，根本用不着
12. (1)您主要是通过何种方式了解基金信息（ ）
报纸杂志； 电视； 广播； 互联网； 朋友同事； 其他
(2)在购买开放式基金时，您最主要选择的购买渠道是（ ）？
银行/券商柜台银行； 银行/券商交易系统； 基金公司官网
(3)您选择基金购买渠道的主要考虑因素是（ ）？（多选，最多3项）
可享受手续费折扣； 可任意选择所有基金公司产品； 可享受专业人员理财服务； 网络方便快捷； 安全放心； 经常在该渠道办理其他业务； 不了解还有其他渠道； 亲朋好友推荐该渠道； 其他
13. 您投资基金的目的是（ ）
抗通胀的保值手段； 长期持有实现财富增值； 短期内实现财富快速增值； 其它
14. 您投资基金有多长时间了（ ）
半年以内； 半年到1年； 1-2年； 2-5年； 5年以上
15. 您目前投资基金的总规模是？（ ）
5万以下； 5-10万； 10-50万； 50万以上
16. 您投资基金的总收益是（ ）
亏损大于30%； 亏了一些，小于30%； 盈亏不大； 赚了一些，但小于30%； 赚了30%-100%； 赚了超过100%
17. 您今年投资基金的收益是（ ）
亏损大于30%； 亏了一些，小于30%； 盈亏不大； 赚了一些，但小于30%； 赚了30-100%； 赚了超过100%
三、对基金管理公司及基金的基本认识
18. 您认为您与基金管理公司之间的关系是怎样的？（ ）
说不清楚； 经纪关系：基金管理公司为我提供投资的通道； 保证关系：基金管理公司应当保证我的投资保值和增值； 契约关系：基金管理公司应按基金合同运作我的资产，我承担相应投资风险和享有投资收益； 储蓄关系：基金管理公司应保证我的本金和利息
19. 您最看重基金管理公司的哪些方面？（ ）（多选，最多3项）
股东背景； 经营管理团队的稳定性； 投资研究团队的专业性； 公司治理和运营合规情况； 优秀的客户服务； 管理的资产规模； 旗下基金的投资业绩
20. 您对中外合资基金公司的看法是（ ）
跟中资基金公司完全一样； 比中资基金公司好； 比中资基金公司差； 不知道还有中外合资基金公司
21. 您是否关注基金产品的业绩排名？（ ）
很关注； 有些关注； 不关注
22. 基金经理的哪些信息是您最关注的？（ ）（多选，最多3项）
学历背景； 研究或投资经历； 短期投资业绩； 长期投资业绩； 个人守法合规情况； 媒体的曝光率 相应的资质证书
23. 您是否关注您投资的基金所持有股票的仓位变动？（ ）
经常关注； 偶尔关注； 不关注； 想关注，但是没有渠道可以及时关注其变化
24. 您对目前投资基金最担心的是（ ）
基金公司代客理财，存在道德风险，进行个人利益输送； 基金经理频繁跳槽，影响基金业绩； 基金公司管理不善、高管频繁变动； 对市场不太看好，影响基金净值； 其它
25. 您认为投资基金有风险吗？投资基金会亏损吗？
专家理财，不会亏损； 基本没风险，即使有风险，亏损不大； 有风险，有亏损的可能； 不清楚
26. 基金合同中的哪些条款是您最关注的？（ ）
基金管理人及基金托管人的权利和义务； 基金持有人的权利和义务； 基金的交易方式及费用； 基金的信息披露； 基金的业绩比较基准、资产配置及收益分配； 通常不怎么关注基金合同
27. 您认为目前基金费率（包括管理费率、托管费率及申购赎回等费率）如何？（ ）
费率太高； 费率较高； 费率比较合理； 不了解相关费率
28. 关于开放式基金认、申购收费方式，您更倾向于哪种？（ ）
前端（购买时）收费； 后端（赎回时）收费； 没有特别偏好
29. 关于基金收费费率，您更倾向于哪种方式？（ ）
固定费率； 浮动费率（根据基金收益而浮动）； 没有特别偏好
四、基金投资的收益及行为偏好
30. (1)在购买基金前，您主要通过（ ）途径听说/了解基金发行信息？（多选，最多3项）
基金公司短信； 银行/券商短信； 基金公司官网； 门户（新浪、和讯等）或银行网站； 基金公司电子邮件； 基金公司直邮资料； 银行/券商营业网点资料； 拨打基金公司客服电话时了解； 亲朋好友推荐； 广播电视
(2)在购买基金时，（ ）因素影响您的购买决策？（多选，最多3项）
银行/券商客户经理推荐； 亲朋好友推荐； 基金公司理财顾问电话推荐； 基金公司现场活动专家推荐； 基金公司官网介绍； 第三方网站/平面媒体/金融机构推荐或评价； 基金公司电子邮件推荐； 基金公司直邮材料推荐； 出于对基金公司信任，直接投资；
(3)您在选择具体的基金品种时，考虑的主要因素是（ ）（多选，最多3项）
基金以往的业绩； 基金公司品牌； 是否有明星基金经理； 净值高低； 分红纪录； 收益率排名； 基金的投资策略； 手续费高低； 专业评级机构对基金的评级； 基金产品宣传
31. 如果您现在购买基金，您的预期年收益率是（ ）
5-10%； 10-30%； 30-50%； 50%-100%； 100%以上
32. 购买基金后，您通常采取的态度是（ ）
放心的交给专家打理，注重长期收益； 偶尔查看一下自己的账户盈亏，觉得差不多了就赎回； 很紧张投资的盈亏，每天要查看净值、收益率及每日业绩排名； 频繁的申购、赎回或转换，以短期套利
33. 如果你要买一只基金，您的首选是（ ）
您一直只是申购现有基金，不认购新基金； 您一直买新基金，不买老基金； 都可能
34. 您申购基金最主要的原因是（ ）
大盘正上涨； 大盘正下跌； 刚好有适合自己的基金； 发现某只基金表现非常好
35. 您赎回基金最重要的原因是（ ）
自己需要现金； 股票市场表现不好或有下跌的可能； 基金经理发生变动； 基金业绩跟其他类似基金相比很差； 基金业绩已达到预期目标； 基金管理公司发生股权、高管变更等重大事项
36. 您的基金净值变化多少，您会考虑赎回该基金？（ ）
上涨10%； 上涨10%-50%； 上涨超过50%； 下跌10%； 下跌10%-50%； 下跌超过50%
37. 如果基金经理发生变化，您是否会赎回您的基金？（ ）
不会，该基金旗下的所有基金我都很放心； 一定会，我只是喜欢这个基金经理； 视情况而定；
38. 您如何看待基金的定期定投？（ ）
定期定投可以降低平均成本、分散风险，是一种省心省力的投资方式； 和一般的基金投资没有区别，随着大市涨跌； 定期定投风险大，成本高； 不清楚
39. 总体而言，您持有单个基金的平均时间约为（ ）
少于3个月； 3到6个月； 半年到1年； 1-3年； 3年以上
五、2010年金融市场热点及2011年金融市场预期
40. 您对基金投资股指期货的看法是（ ）
支持，多样化的投资产品可以分散风险，并给投资者带来收益； 不支持，股指期货本身风险大； 可由基金公司自己决定，只要能为投资者降低风险或带来收益； 不了解
41. 您对基金评价机构的看法是（ ）
基金评价机构有助于投资者更好的选择投资的基金； 担心基金评价机构与基金公司之间存在利益输送，从而影响评价结果； 不了解
42. 您在购买基金时，是否会考虑基金评价机构对基金的评价？（ ）
会考虑，并将其作为投资基金的重要参考； 会考虑，但所占比重不大； 不关心基金评价机构对基金的评价结果； 不了解
43. 您认为2010年3月15日开始实施的《开放式证券投资基金销售费用管理规定》是否起到了保护投资人利益的作用？
是，该规定规范了开放式基金的收费标准，切实保护了投资者利益； 否，不认为该规定起到了保护投资者利益的作用； 对该规定不了解
44. 你对目前公募基金经理向私募基金领域发展的“离职潮”如何看待？（ ）
没有关注； 对公募基金行业影响不大； 损害基金行业和基金投资者利益
45. 对于公募基金、专户一对多基金及阳光私募基金，您最愿意投资的是哪类？（ ）（若选a，请继续回答问题(1)；若选b，请继续回答问题(2)；若选c，请继续回答问题(3)；若选d或e，则不必回答）
公募基金； 专户一对多基金； 阳光私募基金； 没有特别偏好，买哪种都一样； 不太了解这三类基金的区别
(1)您选择投资公募基金的主要原因是：（ ）
公募运作管理规范、信息披露全面，可以方便地查找相关信息，申购、赎回等均很便利； 公募基金有比较强大的投研团队； 公募基金投资门槛较低，对投资者没有太多的资质及投资金额要求； 其他（请说明）
(2)您选择投资专户一对多基金的主要原因是：（ ）
专户一对多基金管理规范，同公募基金一样有比较强大的投研团队，且投资范围、投资比例较自由，有利于针对市场情况做出投资调整； 专户一对多产品相对于公募基金有更强的针对性，可以更好地满足投资者要求； 其他（请说明）
(3)您选择投资阳光私募基金的主要原因是：（ ）
阳光私募基金中含有基金经理的资金，使基金经理和投资者利益一致，有助于基金经理更负责地管理基金； 阳光私募对基金经理有一定百分比的业绩激励，使他们有动力更好地管理基金； 其他（请说明）
46. 您认为阳光私募等私募基金，包括私募股权基金是否应纳入证监会的监管体系并纳入新的《基金法》中？（ ）
应该纳入； 目前仍在发展起步阶段暂不纳入； 不应该纳入； 不清楚
47. 您对从事社会公益事业的基金管理公司的评价是（ ）
并不会提升我对它的看法； 不错，但我不一定购买它的产品； 值得信赖，我会倾向于购买它的产品； 精力太分散，我绝对不购买它的产品； 应该把资金都用在投资者身上
48. 您认为基金管理公司应该从哪些方面履行其社会责任？（ ）（多选，最多选3项）
完善公司治理结构，构建专业、稳定的经营团队，为持有人创造价值； 持续深入地开展投资者教育和交流活动，传播正确投资理念； 对员工有合理的职业规划、注重培养道德修养以及人文关怀； 执行销售适用性原则，将适当的产品销售给投资者； 忠实履行契约责任，保护持有人的合法权益； 守法、诚信、自律，自觉维护市场竞争秩序； 关心社会发展，支持和参与社会公益事业
49. 2011年，如果您现有一笔闲散资金，您首先会考虑投资以下哪个品种？（ ）
储蓄； 债券； 基金； 股票； 证券公司集合理财； 银行理财； 信托； 保险理财； 期货； 黄金； 房产； 其他
50. 2011年，您最想投资的基金品种是（ ）（最多选3项，按重要程度排序）
偏股型基金（不含指数基金）； 指数基金； 保本基金； 平衡型基金； 偏债型基金（不含保本基金）； 货币市场基金； 新基金； 老基金； QDII； 创新型基金
51. 您认为影响未来一段时间行情最重要的因素是（ ）
货币政策和财政政策的变化； 资本市场扩容对流动性的影响； 通货膨胀； 上市公司自身盈利的情况； 全球经济对中国经济的影响； 工业减排对经济发展的影响
52. 您对未来6个月中国股票市场的看法是（ ）
保持乐观，经济回暖，现在可以大胆介入； 估值处于合理水平，股票投资价值已经显现，可适当介入； 虽然目前市场估值处于合理水平，但从整体上来看，指数可能仍然有下跌空间； 金融危机对经济的影响仍然存在，风险较大； 不清楚
53. 以下基金理财服务项目中，您最希望得到的是（ ）
定期的账户信息和交易信息； 不定期的和基金经理面对面交流； 所投资基金的定期分红； 市场信息咨询； 开放式基金普及知识和交易常识； 提供理财服务； 有通畅的投诉渠道
54. 您最希望以下列何种方式收到对账单？（ ）
书面邮寄； 电子账单（e-mail）； 手机短信； 其他
六、投资者教育
55. 你是否接受过关于金融投资方面的教育和培训（ ）
是的，我接受过系统的教育； 是的，我接受过一些简单的教育； 我从来没有接受过这方面的教育
56. 如果你曾经接受过投资者教育，你接受教育的渠道是（ ）
在学校学习时选修过这方面的课程； 自己看书和上网自学； 参加各种培训班学习； 其他方式； 没学过
57. 您喜欢的投资者教育形式是（ ）
现场讲授、交流、座谈的形式； 发放书籍、宣传材料的形式； 通过报刊、网络、电视等媒介的形式； 客户经理“一对一”的形式； 其他
58. 您认为基金销售机构事先对您风险评估测试有必要吗？（ ）
没有必要，我并没有认真填写，我的风险承受力是经常变化； 非常有必要，根据我的风险测试，可以推荐给我合适的基金产品； 不好说，视我当时的情形
59. 您购买基金的过程中，销售人员是否对您自己的风险承受能力做过测评？（ ）
测试了并且按照测试结果推介产品； 测试了但并未按照测试结果推介产品； 有介绍但未提供测试； 提示测试了但自己没有参加测试； 没有
60. 您购买基金的过程中，销售人员是否向您介绍过基金产品和投资者风险测评的方法及结果？（ ）
未主动介绍，需要自己查询，不会作为投资决策依据； 未主动介绍，需要自己查询，可以作为投资决策依据； 主动介绍过，但并不理解，不会作为投资决策依据； 主动介绍过，但并不理解，可以作为投资决策依据； 主动介绍过，能够理解，可以作为投资决策依据