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嘉实定制账户管理业务介绍

时间:2012-12-25

 

一、我们致力于
定制账户(HiFAS)是嘉实基金为投资者量身定做的个性化基金投资解决方案。定制账户以开放式基金为投资标的,每个投资者的定制账户相对独立,由投资者授权嘉实代为管理。嘉实专业管理团队将结合投资者的风险定位和投资意愿,为投资者选择适当的投资策略,构建个性化的基金投资组合,并根据市场走势进行动态调整,控制风险,优化收益。参与嘉实定制账户管理的投资者,将享受嘉实提供的包括资产配置、基金选择、交易调仓在内的全方位投资管理服务。
定制账户(HiFAS)的所有权完全归属于投资者,投资操作通过授权由嘉实专业管理团队负责。管理团队以嘉实FAS系统为辅助,为每个定制账户管理基金投资。FAS系统是嘉实基于宏观经济的解读和金融市场的理解,借助前沿的经济理论和数学模型,自主研发的一个从市场预测、资产配置到基金选择的完善的基金投资决策系统。20125月,嘉实对外发布了以嘉实FAS系统为指导的首期FAS基金组合。在201210月底,首期FAS组合完美收官,取得了正回报、超指数、低风险的优秀业绩。(注释1)
通过定制账户服务,嘉实帮助投资者选产品、建组合、控风险!投资者开通了定制账户,就再也不用为此操心了!
二、我们服务于
关于投资,多数人属于以下三类之一:没有时间管理投资,没有能力管理投资,或没有兴趣管理投资。面对这三类广大投资者,目前中国市场针对他们的财富管理服务几乎是空白,这也是多数投资者至今还没有取得理想回报的原因之一。嘉实希望通过为投资者提供定制账户基金投资管理服务,改善投资者的投资体验,为投资者创造实实在在的回报。
三、贵宾专享特权
  • 不再为管理投资而操心,专业团队为您选产品、建组合、控风险。
  • 享受账户内嘉实旗下基金认(申)购零费率,以及赎回费二五折(注释2)
  • 定制账户按账户资产总额的一定比例收取账户投资管理费(注释3)(,账户年费率为1.5%,对于资产总额100万元及以上的账户,年费率仅为1%
    自公告之日起6个月内,资产总额在100万以下的账户按1%收费,6个月结束后,新加入的100万以下的账户按照协议约定的费率收费。
  • 开通网上交易的投资者,随时通过嘉实官网查询个人定制账户的情况。
  • 嘉实管理团队为每个账户提供年度投资效果分析。
  • 根据个人喜好,定期收阅电子对账单或纸质对账单。

     

风险提示:
嘉实定制账户作为嘉实基金管理有限公司(以下简称基金管理人)向投资人提供的一项有偿服务,是由基金管理人根据投资人的授权所进行的基金投资行为,由此产生的投资风险由投资者自行承担。
证券投资基金(以下简称基金)作为一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人通过参与定制账户管理服务的方式购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。
基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型,投资人通过参与定制账户管理服务的方式投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,投资人承担的风险也越大。
投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金管理人提供的定制账户投资策略是否和投资人的风险承受能力相适应。
投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。
投资人通过参与定制账户管理服务的方式购买货币市场基金不等于资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,基金管理公司不保证一定盈利,也不保证最低收益。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。,我国基金的运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,嘉实首期FAS基金组合业绩仅供参考,不代表其未来表现。基金管理人提醒投资人基金投资的买者自负原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。
 
注释:

1此处业绩和风险的比较基准均为中证基金指数和中证800指数。从20125月至201210月,嘉实首期FAS组合六个月累计收益(0.75%)远超同期中证基金指数(-4.39%)和中证800指数(-14.00%),首期FAS组合的年化波动率(5.15%)也远低于同期中证基金指数(11.51%)和中证800指数(18.40%)。
2
、根据相关法规,基金赎回费的25%归属于基金资产,不能免除。作为定制账户客户的一项专享特权,我们将免除75%的基金赎回费(以嘉实公告为准)。
3
账户投资管理费即《证券投资基金销售管理办法》(证监会令72号)第47条所述增值服务费。