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关于回撤 那些理财博主们没有告诉你的事儿

2021-03-19 来源:嘉实基金 关键词: 回撤 基金理财 A股

建议投资者以长期的眼光和合理的收益率预期,在自身风险承受能力和资金使用期限内来配置权益资产。

今年春节过后,市场出现了较为猛烈的调整。上证指数最大回撤9.16%,创业板综最大回撤16.57%。前两年表现优异的抱团网红板块调整幅度更大,白酒今年以来的最大回撤为32.99%,半导体最大回撤22.99%,大消费最大回撤23.24%,军工最大回撤31.49%。不少投资者不禁感慨:跌得如此的惊心动魄。

过去两年强大的赚钱效应,使得基金火出了圈。在不少年轻人出没的平台上,比如小红书、B站等,各理财博主和UP主如雨后春笋般出现,他们的内容也是非常吸睛:“每天一杯奶茶钱”、 “新手小白,盲选都能赚”、“天啊,睡觉也能赚钱!”、“这样定投,让收益翻倍”。

看到这些标题,小编不禁有点慌,这说的是基金吗?

我们通常说的基金是证券投资基金,投资范围一般是二级市场股票、债券等资产。去年火出天际的基金主要投资于二级市场股票,股票市场本身波动较大,有涨有跌,博主们这样的吸睛标题确实容易误导小白投资者以为投资股市稳赚不赔。

不少新手在投资过程中容易追涨杀跌,导致高位站岗,低位出局。最后不仅大比例亏钱,投资体验还巨差!随着市场的持续调整,这些平台上的理财小白画风大变,吐槽的声浪此起彼伏——之前的收益跌没了!原来买基金是会亏钱的!

回撤是什么?我们该如何看待回撤!

多么痛的领悟!趁着市场的调整,我们就来着重说一下基金的回撤。基金回撤是指在某一特定的时期内,账户净值由最高值向后推移,直到净值回落到最低值时,期间净值(收益)减少的幅度。回撤是投资者认必须接受的事实,它就像人的情绪,有开心也有沮丧,都是再正常不过的。

我们看看代表上海交易所股票的上证指数,自2011年到2020年间10年的年度回撤幅度,其中8年的最大回撤幅度超过15%,再其中有5年的最大回撤幅度超过20%。对于股市来说,回撤在20%左右是一种常态。

再来看看代表成长股的创业板综指有9年的最大回撤幅度超15%,其中有5年最大回撤幅度超20%。由于股票本身具备的波动属性,在买主要投资于股票的基金上操作不当时,是存在亏钱的可能性的。我们看看代表基金收益表现的偏股混合型基金指数。2011-2020年间,有4年出现了超过20%的最大回撤。即便在2015年全年涨幅为43.17%的背景下,也是出现了43.35%的大幅回撤。再比如过去两年的2019年和2020年,该指数涨幅分别为45.02%和55.91%,最大的回撤也分别有11.84%和15.15%。列完了这几只市场上的代表性指数,小编想说的是,市场是有波动的,波动有大有小,但通常20%左右的幅度在A股历史上较为常见。对于投资,我们应该用长远的目光去看待。

投资要看长远!

有一个段子是这么说的,在股市里最终能赚钱的人有三种:

第一种是开了户忘了密码,过了好多年想起来挂失的;

第二种是户主过世,没人打理账户的;

第三种是创始人去世,继承人开始争夺财产,账户被冻结好多年不能用的。

这个段子提醒我们投资应该放长远,莫去频繁做短择。过去大家一直在说,基金赚钱基民不赚钱,究其原因,控制不住的追涨杀跌造成是很重要的一个因素。我们看偏股混合型基金指数过去10个完整年度(2011-2020)的历年业绩表现,有7个年度是正收益,3个年度负收益,平均一年的收益率为13.75%,长期下来,收益那是相当的可观。

经历了这一波市场的洗礼,想必大家也是见过世面的了。投资其实是非常逆人性的,要想在A股市场里获得收益,明智的做法是找到优秀并认可的基金经理,让基金经理帮你打理钱财。上述的表格数据也表明了公募基金在二级市场的专业优势在近些年被越来越充分地体现出来,和上证综指以及创业板综相比,无论是在收益方面还是整体的控制回撤方面,公募基金的优势明显。值得一提的是,风险和收益总是相辅相成的,想要获得更高的收益总得承受更多的风险,在投资上,大家一定要有风险意识。

建议投资者以长期的眼光和合理的收益率预期,在自身风险承受能力和资金使用期限内来配置权益资产。最后还是那句老话:放平心态看待回撤,做长期投资,做时间的朋友。

风险提示:基金投资需谨慎。投资人应当阅读《基金合同》《招募说明书》《产品资料概要》等法律文件,了解基金的风险收益特征,特别是特有风险,并根据自身投资目的、投资经验、资产状况等判断是否和自身风险承受能力相适应。基金管理人承诺以诚实信用、谨慎尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利或本金不受损失。过往业绩不预示其未来业绩,其他基金业绩不构成本基金业绩的保证。

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关于回撤 那些理财博主们没有告诉你的事儿

2021-03-19 来源:嘉实基金 关键词: 回撤 基金理财 A股

建议投资者以长期的眼光和合理的收益率预期,在自身风险承受能力和资金使用期限内来配置权益资产。

今年春节过后,市场出现了较为猛烈的调整。上证指数最大回撤9.16%,创业板综最大回撤16.57%。前两年表现优异的抱团网红板块调整幅度更大,白酒今年以来的最大回撤为32.99%,半导体最大回撤22.99%,大消费最大回撤23.24%,军工最大回撤31.49%。不少投资者不禁感慨:跌得如此的惊心动魄。

过去两年强大的赚钱效应,使得基金火出了圈。在不少年轻人出没的平台上,比如小红书、B站等,各理财博主和UP主如雨后春笋般出现,他们的内容也是非常吸睛:“每天一杯奶茶钱”、 “新手小白,盲选都能赚”、“天啊,睡觉也能赚钱!”、“这样定投,让收益翻倍”。

看到这些标题,小编不禁有点慌,这说的是基金吗?

我们通常说的基金是证券投资基金,投资范围一般是二级市场股票、债券等资产。去年火出天际的基金主要投资于二级市场股票,股票市场本身波动较大,有涨有跌,博主们这样的吸睛标题确实容易误导小白投资者以为投资股市稳赚不赔。

不少新手在投资过程中容易追涨杀跌,导致高位站岗,低位出局。最后不仅大比例亏钱,投资体验还巨差!随着市场的持续调整,这些平台上的理财小白画风大变,吐槽的声浪此起彼伏——之前的收益跌没了!原来买基金是会亏钱的!

回撤是什么?我们该如何看待回撤!

多么痛的领悟!趁着市场的调整,我们就来着重说一下基金的回撤。基金回撤是指在某一特定的时期内,账户净值由最高值向后推移,直到净值回落到最低值时,期间净值(收益)减少的幅度。回撤是投资者认必须接受的事实,它就像人的情绪,有开心也有沮丧,都是再正常不过的。

我们看看代表上海交易所股票的上证指数,自2011年到2020年间10年的年度回撤幅度,其中8年的最大回撤幅度超过15%,再其中有5年的最大回撤幅度超过20%。对于股市来说,回撤在20%左右是一种常态。

再来看看代表成长股的创业板综指有9年的最大回撤幅度超15%,其中有5年最大回撤幅度超20%。由于股票本身具备的波动属性,在买主要投资于股票的基金上操作不当时,是存在亏钱的可能性的。我们看看代表基金收益表现的偏股混合型基金指数。2011-2020年间,有4年出现了超过20%的最大回撤。即便在2015年全年涨幅为43.17%的背景下,也是出现了43.35%的大幅回撤。再比如过去两年的2019年和2020年,该指数涨幅分别为45.02%和55.91%,最大的回撤也分别有11.84%和15.15%。列完了这几只市场上的代表性指数,小编想说的是,市场是有波动的,波动有大有小,但通常20%左右的幅度在A股历史上较为常见。对于投资,我们应该用长远的目光去看待。

投资要看长远!

有一个段子是这么说的,在股市里最终能赚钱的人有三种:

第一种是开了户忘了密码,过了好多年想起来挂失的;

第二种是户主过世,没人打理账户的;

第三种是创始人去世,继承人开始争夺财产,账户被冻结好多年不能用的。

这个段子提醒我们投资应该放长远,莫去频繁做短择。过去大家一直在说,基金赚钱基民不赚钱,究其原因,控制不住的追涨杀跌造成是很重要的一个因素。我们看偏股混合型基金指数过去10个完整年度(2011-2020)的历年业绩表现,有7个年度是正收益,3个年度负收益,平均一年的收益率为13.75%,长期下来,收益那是相当的可观。

经历了这一波市场的洗礼,想必大家也是见过世面的了。投资其实是非常逆人性的,要想在A股市场里获得收益,明智的做法是找到优秀并认可的基金经理,让基金经理帮你打理钱财。上述的表格数据也表明了公募基金在二级市场的专业优势在近些年被越来越充分地体现出来,和上证综指以及创业板综相比,无论是在收益方面还是整体的控制回撤方面,公募基金的优势明显。值得一提的是,风险和收益总是相辅相成的,想要获得更高的收益总得承受更多的风险,在投资上,大家一定要有风险意识。

建议投资者以长期的眼光和合理的收益率预期,在自身风险承受能力和资金使用期限内来配置权益资产。最后还是那句老话:放平心态看待回撤,做长期投资,做时间的朋友。

风险提示:基金投资需谨慎。投资人应当阅读《基金合同》《招募说明书》《产品资料概要》等法律文件,了解基金的风险收益特征,特别是特有风险,并根据自身投资目的、投资经验、资产状况等判断是否和自身风险承受能力相适应。基金管理人承诺以诚实信用、谨慎尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利或本金不受损失。过往业绩不预示其未来业绩,其他基金业绩不构成本基金业绩的保证。

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