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投资课:做好资产配置 为你的每一笔钱确定好目标

2021-04-21 来源:嘉实基金 关键词: 理财 投资 基金

理财目标要分清主次,根据人生的不同阶段,要合理的设定理财目标,这是让我们的生活质量不断提高的基础。

日前,嘉实基金首席电商官、理财嘉APP掌门人杨纲再次通过视频直播的方式,在线与理财嘉的广大投资者们进行了面对面的交流。围绕“打破刚兑大时代下,我们的财富如何升级”为主题,全面解读宏观经济政策,剖析国民理财新趋势。继上期分享的“开启财富大门的三把钥匙”后,此次他为大家贡献了非常实用的理财建议!

以下内容是小编对此次直播活动内容的总结与提炼,送给所有与我们携手同行的伙伴们!

后疫情时代中国市场 或成为全球资本的避风港

2020年,疫情带来巨大冲击,世界经济严重失速!在疫情防控常态化下的中国经济正在稳步复苏,彰显出巨大韧性,成为主要经济体里唯一实现正增长的市场。中国市场和中国机遇或将进一步成为全球资本的避风港。中长期来看,中国上市公司拥有全球最为稀缺的稳定成长性,是世界范围内较为优质的投资标的。

相信资产配置的力量 才有资本拥抱不确定性

展望后市,杨纲谈到,2021年不仅是“十四五”的开局之年,也是两个百年目标交汇与转换之年。站在百年未有之大变局面前,要深刻意识到目前国际国内形势的错综复杂。对普通投资者而言,也将面临较为严峻的宏观环境的挑战。因此投资人要时刻保持冷静,注重做好资产配置。从长远看,大约90%的投资收益都将来自于成功的资产配置。


理财保本已成过去 正视风险偏好追求合理收益

资管新规打破刚兑后,理财“稳赚不赔”的时代正在终结,保本型理财产品将彻底退出市场,银行理财净值型浮亏将成为常态。杨纲认为,传统刚兑的理财产品,本质上是通过机构的信用承担了投资中的风险,给客户固定的收益后,赚的钱都归金融机构所有。而净值型理财产品,是客户承担了波动风险,同时获取相应的收益,机构只收取固定的管理费。新趋势下人们的理财意识应当发生改变,逐步认识到赚的每一分钱都需要对应每一分钱的风险。

权益基金迎来高光时代 “炒股不如买基”深入人心

近两年A股市场出现明显的结构性行情,主动权益基金把握机遇,持续上演不凡实力。据Wind数据统计,截至今年12月28日,2019年以来偏股基金平均回报率为111.52%,而沪深300指数回报为68.22%,偏股基金大幅跑赢市场。

公募基金产品有基金经理来保驾护航,而股票是投资者自己进行买卖交易,基金相比股票可能更适合普通投资者投资。

即便如此,投资者也经常会出现重配热门股票基金,导致波动大且抗风险能力弱等问题。那么新形势下家庭财富到底应该如何保值增值?

杨纲给出以下建议:

做好资产配置,为你的每一笔钱确定好目标


不同的钱投向不同风险收益的资产,这就是资产配置。即根据人生目标,将口袋里的钱划分为不同的理财目标,再根据理财目标制定收益目标,去投资相应的理财产品。但需要注意的是,理财目标要分清主次,根据人生的不同阶段,要合理的设定理财目标,这是让我们的生活质量不断提高的基础。


树立长期投资理念,做时间的朋友

历史超九成的理财嘉偏股基金客户实现了较为可观的正收益,从持仓情况看,持有时间越长,获得正回报的概率越高。这些盈利的客户平均持有大多在两年及以上。可见选择优秀的基金管理者,践行长期主义,乐观主义,是成功人士创造财富的秘诀。

资产配置是影响投资收益的决定性因素之一,是一项理财投资的“必修课”,可以帮助广大投资人实现资产的保值增值。如果想要简单方便的做好资产配置,选专业的投顾服务或是不错的选择。

理财需要量身定制 理财嘉重新定义新投顾

杨纲认为,个人投资者的风险承受能力、收益目标和风格偏好等存在着差异性,资产配置方案也各不相同。应因人而异,不断做动态调整,需要建立不同投资风格的个性化方案。但个人投资者往往缺乏专业知识,投资之前缺乏规划和目标,容易受市场情绪影响,且时间精力有限,难以做到为自己量身定制最为合适的资产配置解决方案。在此背景下,基金投顾服务应运而生,并日渐受到投资人关注。

投顾服务能给我们的投资带来哪些改变呢?杨纲举例说:在使用投顾服务的时候,你会感觉像出行时使用打车软件一样方便。投顾首先会帮你的每一笔钱确定一个“小目标”,帮你匹配专业的“好司机”,通过全面分析你的需求,争取帮你找到最优路线。

为了帮助更多投资人更便捷、省心的进行资产配置,杨纲线上给出一个新年理财建议,理财嘉入门级投顾服务——智盈慧投。据悉,这项服务早在2016年就在理财嘉APP上线,意在帮助投资人实现一站式的资产配置,有效解决“不知道怎么选,不知道何时卖,不知道如何调整资产”等难题。

除了入门级的智盈慧投服务外,他还宣布了一个重大利好消息,理财嘉酝酿许久的国内首家会员制投顾服务,重点以“顾”为主,由专业的嘉实财富专家团队针对每位投顾会员提供专属的定制理财解决方案。投顾账户在管理过程中免除了会员计划内基金的认申购费、赎回及转换费(归基金资产外)等,严控交易成本。理财嘉还将为投顾会员提供陪伴式服务,帮助会员提升自我理财技能,纠正客户的投资行为偏差,真正实现省心、省时和省钱的理财体验。

风险提示:嘉实基金及其嘉宾的所有观点仅代表他们在会议召开时的观点。嘉实基金及其嘉宾有权对观点进行调整。所有嘉宾观点不应作为投资者进行投资决策的依据,嘉实基金不对任何人因根据嘉宾观点内容进行投资而引致的损失承担任何责任。本图文或视频所涉及的投资信息仅供参考,不作为具体投资依据!“智盈慧投投顾服务”(以下简称“投顾服务”)提供方为嘉实财富,投资顾问服务存在风险,投资者可能获取收益,也可能会导致本金亏损。投顾服务项下基金组合的止盈条件,不代表产品预期收益,也不构成投资顾问对投资人本金和收益的任何承诺和保证。上述服务运作开始一个月后,若T日投资年化收益率达到或超过止盈条件,服务提前终止,但受基金净值波动、费用收取、巨额赎回(如有)等因素的影响,投资顾问不保证投资者在本投资顾问服务项下的实际投资年化收益率达到或超过方案说明书中约定的止盈条件。投资有风险,投资人在开通投顾服务并参与特定投资策略方案前应当认真阅读投资顾问协议、投资顾问方案说明书及相关风险揭示书等法律文件,了解本服务的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本服务是否和投资人的风险承受能力相适应。投资顾问将依照诚实守信、谨慎勤勉的原则提供投顾服务,但不保证投资者一定盈利,也不保证最低收益和投资本金不受损失。投顾服务的过往业绩并不预示其未来业绩表现,为其他客户创造的收益并不构成业绩表现的保证。投资人应当认真阅读基金法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。基金过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。基金投资需谨慎。


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投资课:做好资产配置 为你的每一笔钱确定好目标

2021-04-21 来源:嘉实基金 关键词: 理财 投资 基金

理财目标要分清主次,根据人生的不同阶段,要合理的设定理财目标,这是让我们的生活质量不断提高的基础。

日前,嘉实基金首席电商官、理财嘉APP掌门人杨纲再次通过视频直播的方式,在线与理财嘉的广大投资者们进行了面对面的交流。围绕“打破刚兑大时代下,我们的财富如何升级”为主题,全面解读宏观经济政策,剖析国民理财新趋势。继上期分享的“开启财富大门的三把钥匙”后,此次他为大家贡献了非常实用的理财建议!

以下内容是小编对此次直播活动内容的总结与提炼,送给所有与我们携手同行的伙伴们!

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2020年,疫情带来巨大冲击,世界经济严重失速!在疫情防控常态化下的中国经济正在稳步复苏,彰显出巨大韧性,成为主要经济体里唯一实现正增长的市场。中国市场和中国机遇或将进一步成为全球资本的避风港。中长期来看,中国上市公司拥有全球最为稀缺的稳定成长性,是世界范围内较为优质的投资标的。

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展望后市,杨纲谈到,2021年不仅是“十四五”的开局之年,也是两个百年目标交汇与转换之年。站在百年未有之大变局面前,要深刻意识到目前国际国内形势的错综复杂。对普通投资者而言,也将面临较为严峻的宏观环境的挑战。因此投资人要时刻保持冷静,注重做好资产配置。从长远看,大约90%的投资收益都将来自于成功的资产配置。


理财保本已成过去 正视风险偏好追求合理收益

资管新规打破刚兑后,理财“稳赚不赔”的时代正在终结,保本型理财产品将彻底退出市场,银行理财净值型浮亏将成为常态。杨纲认为,传统刚兑的理财产品,本质上是通过机构的信用承担了投资中的风险,给客户固定的收益后,赚的钱都归金融机构所有。而净值型理财产品,是客户承担了波动风险,同时获取相应的收益,机构只收取固定的管理费。新趋势下人们的理财意识应当发生改变,逐步认识到赚的每一分钱都需要对应每一分钱的风险。

权益基金迎来高光时代 “炒股不如买基”深入人心

近两年A股市场出现明显的结构性行情,主动权益基金把握机遇,持续上演不凡实力。据Wind数据统计,截至今年12月28日,2019年以来偏股基金平均回报率为111.52%,而沪深300指数回报为68.22%,偏股基金大幅跑赢市场。

公募基金产品有基金经理来保驾护航,而股票是投资者自己进行买卖交易,基金相比股票可能更适合普通投资者投资。

即便如此,投资者也经常会出现重配热门股票基金,导致波动大且抗风险能力弱等问题。那么新形势下家庭财富到底应该如何保值增值?

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做好资产配置,为你的每一笔钱确定好目标


不同的钱投向不同风险收益的资产,这就是资产配置。即根据人生目标,将口袋里的钱划分为不同的理财目标,再根据理财目标制定收益目标,去投资相应的理财产品。但需要注意的是,理财目标要分清主次,根据人生的不同阶段,要合理的设定理财目标,这是让我们的生活质量不断提高的基础。


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历史超九成的理财嘉偏股基金客户实现了较为可观的正收益,从持仓情况看,持有时间越长,获得正回报的概率越高。这些盈利的客户平均持有大多在两年及以上。可见选择优秀的基金管理者,践行长期主义,乐观主义,是成功人士创造财富的秘诀。

资产配置是影响投资收益的决定性因素之一,是一项理财投资的“必修课”,可以帮助广大投资人实现资产的保值增值。如果想要简单方便的做好资产配置,选专业的投顾服务或是不错的选择。

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投顾服务能给我们的投资带来哪些改变呢?杨纲举例说:在使用投顾服务的时候,你会感觉像出行时使用打车软件一样方便。投顾首先会帮你的每一笔钱确定一个“小目标”,帮你匹配专业的“好司机”,通过全面分析你的需求,争取帮你找到最优路线。

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除了入门级的智盈慧投服务外,他还宣布了一个重大利好消息,理财嘉酝酿许久的国内首家会员制投顾服务,重点以“顾”为主,由专业的嘉实财富专家团队针对每位投顾会员提供专属的定制理财解决方案。投顾账户在管理过程中免除了会员计划内基金的认申购费、赎回及转换费(归基金资产外)等,严控交易成本。理财嘉还将为投顾会员提供陪伴式服务,帮助会员提升自我理财技能,纠正客户的投资行为偏差,真正实现省心、省时和省钱的理财体验。

风险提示:嘉实基金及其嘉宾的所有观点仅代表他们在会议召开时的观点。嘉实基金及其嘉宾有权对观点进行调整。所有嘉宾观点不应作为投资者进行投资决策的依据,嘉实基金不对任何人因根据嘉宾观点内容进行投资而引致的损失承担任何责任。本图文或视频所涉及的投资信息仅供参考,不作为具体投资依据!“智盈慧投投顾服务”(以下简称“投顾服务”)提供方为嘉实财富,投资顾问服务存在风险,投资者可能获取收益,也可能会导致本金亏损。投顾服务项下基金组合的止盈条件,不代表产品预期收益,也不构成投资顾问对投资人本金和收益的任何承诺和保证。上述服务运作开始一个月后,若T日投资年化收益率达到或超过止盈条件,服务提前终止,但受基金净值波动、费用收取、巨额赎回(如有)等因素的影响,投资顾问不保证投资者在本投资顾问服务项下的实际投资年化收益率达到或超过方案说明书中约定的止盈条件。投资有风险,投资人在开通投顾服务并参与特定投资策略方案前应当认真阅读投资顾问协议、投资顾问方案说明书及相关风险揭示书等法律文件,了解本服务的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本服务是否和投资人的风险承受能力相适应。投资顾问将依照诚实守信、谨慎勤勉的原则提供投顾服务,但不保证投资者一定盈利,也不保证最低收益和投资本金不受损失。投顾服务的过往业绩并不预示其未来业绩表现,为其他客户创造的收益并不构成业绩表现的保证。投资人应当认真阅读基金法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。基金过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。基金投资需谨慎。


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