本文相关基金

更多

相关资讯

字体大小:

应对“基金赚钱基民不赚钱”难题 嘉实基金持有期产品以长期投资创造可持续回报

2021-09-14 来源:金融时报 关键词: 基金 投资 理财

为管住投资者“追涨杀跌”的手,更好地将基金回报转化为真实的客户回报,嘉实基金在产品设计上对症下药,前瞻布局了持有期产品。

日,在中国证券投资基金业协会第三届会员代表大会上,证监会主席易会满表示,公募基金行业坚持持有人利益优先,不断创新产品和服务,在回报投资者、服务投资者方面取得了积极成效。但基金赚钱、基民不赚钱的问题时有发生,必须从维护投资者合法权益的高度切实加以解决。

面对这一问题,部分基金公司已经从产品设计、提高投研水平、投资者教育等方面打出“组合拳”。以嘉实基金为例,在产品设计源头上,较早地在业内采用持有期(含定开、封闭)的产品设计模式,让持有人更好地把基金收益转化为投资的收益。同时,嘉实基金也在持续提升主动管理的能力,不断提升客户收益水平与投资体验。

据了解,持有期基金的收益优势,其本源来自长期投资的力量。今年3月,支付宝等机构发布的《一季度基民报告》显示,除了市场行情波动外,追涨杀跌、频繁交易也是造成“基金赚钱基民不赚钱”困境的主要原因。持有基金时长在3个月以内的用户,超7成都是亏损的。而持有基金时长超过一年的用户中,近9成是赚钱的。

为管住投资者“追涨杀跌”的手,更好地将基金回报转化为真实的客户回报,嘉实基金在产品设计上对症下药,前瞻布局了持有期产品。其中,嘉实基金“瑞”系列产品就是其中的代表之一。据悉,“瑞”系列产品均设有一定持有期,成为帮助普通投资者“管住手”的一剂良方,充分享受到长期持有绩优产品所带来的持续真实回报。

早在2018年8月3日,嘉实基金就推出了以权益基金为主的“瑞”系列首只产品嘉实瑞享定开;2019年9月,推出嘉实瑞虹三年定开;此后又陆续推出嘉实瑞熙三年封闭、嘉实瑞和两年持有、嘉实瑞成两年持有等产品。在“瑞”系列产品中,由嘉实基金价值风格投资总监张金涛管理的嘉实瑞享定开如今净值超100%。据wind统计,截至2021年9月3日,嘉实瑞享定开自2018年8月3日成立以来累计收益达到了108.62%,年化收益高达26.86%。

由嘉实基金平衡风格投资总监洪流管理的嘉实瑞熙三年封闭,自2020年1月20日成立以来,累计收益也达到了52.87%,年化收益为29.85%。此外,张金涛管理的嘉实瑞成两年持有A、归凯管理的嘉实瑞和两年持有、洪流管理的嘉实瑞虹三年定开,自成立以来年化收益也分别达到了33.57%、23.08%、22.35%,均为持有人实现了较为理想的超额收益。

持有期产品也给基金经理提供了更为良好的投资运作环境,减少阶段性波动的干扰,以更好地从长期视角进行布局。去年7月,由嘉实基金平衡风格投资总监胡涛管理的嘉实远见企业精选两年持有期成立。期间市场风格经历了剧烈的切换,去年底就开始表现的周期股今年以来先涨后跌,而“核心资产”则显著分化,部分行业持续景气的优质公司股价创了新高,其他则处于消化估值状态。

基于行业和公司基本面的变化,胡涛表示,本基金操作不追涨周期品,在能力范围内把握成长股跌下来的机会,提高对优质公司的选股标准,给与业绩增长更高的权重,从而对冲潜在流动性收缩对估值的压缩。从上半年的结果看,坚定持有优质成长股的策略取得了非常好的效果。截至9月7日,嘉实远见企业精选两年持有期自成立以来年化收益为13.14%。在市场持续震荡和分化的情况下,鼓励投资者长期持有,为持有人带来了较好的投资体验,努力化解“基金赚钱基民不赚钱”的问题。

风险提示:基金投资需谨慎。投资人应当阅读《基金合同》《招募说明书》《产品资料概要》等法律文件,了解基金的风险收益特征,特别是特有风险,并根据自身投资目的、投资经验、资产状况等判断是否和自身风险承受能力相适应。基金管理人承诺以诚实信用、谨慎尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利或本金不受损失。过往业绩不预示其未来业绩,其他基金业绩不构成本基金业绩的保证。

上一篇 下一篇

应对“基金赚钱基民不赚钱”难题 嘉实基金持有期产品以长期投资创造可持续回报

2021-09-14 来源:金融时报 关键词: 基金 投资 理财

为管住投资者“追涨杀跌”的手,更好地将基金回报转化为真实的客户回报,嘉实基金在产品设计上对症下药,前瞻布局了持有期产品。

日,在中国证券投资基金业协会第三届会员代表大会上,证监会主席易会满表示,公募基金行业坚持持有人利益优先,不断创新产品和服务,在回报投资者、服务投资者方面取得了积极成效。但基金赚钱、基民不赚钱的问题时有发生,必须从维护投资者合法权益的高度切实加以解决。

面对这一问题,部分基金公司已经从产品设计、提高投研水平、投资者教育等方面打出“组合拳”。以嘉实基金为例,在产品设计源头上,较早地在业内采用持有期(含定开、封闭)的产品设计模式,让持有人更好地把基金收益转化为投资的收益。同时,嘉实基金也在持续提升主动管理的能力,不断提升客户收益水平与投资体验。

据了解,持有期基金的收益优势,其本源来自长期投资的力量。今年3月,支付宝等机构发布的《一季度基民报告》显示,除了市场行情波动外,追涨杀跌、频繁交易也是造成“基金赚钱基民不赚钱”困境的主要原因。持有基金时长在3个月以内的用户,超7成都是亏损的。而持有基金时长超过一年的用户中,近9成是赚钱的。

为管住投资者“追涨杀跌”的手,更好地将基金回报转化为真实的客户回报,嘉实基金在产品设计上对症下药,前瞻布局了持有期产品。其中,嘉实基金“瑞”系列产品就是其中的代表之一。据悉,“瑞”系列产品均设有一定持有期,成为帮助普通投资者“管住手”的一剂良方,充分享受到长期持有绩优产品所带来的持续真实回报。

早在2018年8月3日,嘉实基金就推出了以权益基金为主的“瑞”系列首只产品嘉实瑞享定开;2019年9月,推出嘉实瑞虹三年定开;此后又陆续推出嘉实瑞熙三年封闭、嘉实瑞和两年持有、嘉实瑞成两年持有等产品。在“瑞”系列产品中,由嘉实基金价值风格投资总监张金涛管理的嘉实瑞享定开如今净值超100%。据wind统计,截至2021年9月3日,嘉实瑞享定开自2018年8月3日成立以来累计收益达到了108.62%,年化收益高达26.86%。

由嘉实基金平衡风格投资总监洪流管理的嘉实瑞熙三年封闭,自2020年1月20日成立以来,累计收益也达到了52.87%,年化收益为29.85%。此外,张金涛管理的嘉实瑞成两年持有A、归凯管理的嘉实瑞和两年持有、洪流管理的嘉实瑞虹三年定开,自成立以来年化收益也分别达到了33.57%、23.08%、22.35%,均为持有人实现了较为理想的超额收益。

持有期产品也给基金经理提供了更为良好的投资运作环境,减少阶段性波动的干扰,以更好地从长期视角进行布局。去年7月,由嘉实基金平衡风格投资总监胡涛管理的嘉实远见企业精选两年持有期成立。期间市场风格经历了剧烈的切换,去年底就开始表现的周期股今年以来先涨后跌,而“核心资产”则显著分化,部分行业持续景气的优质公司股价创了新高,其他则处于消化估值状态。

基于行业和公司基本面的变化,胡涛表示,本基金操作不追涨周期品,在能力范围内把握成长股跌下来的机会,提高对优质公司的选股标准,给与业绩增长更高的权重,从而对冲潜在流动性收缩对估值的压缩。从上半年的结果看,坚定持有优质成长股的策略取得了非常好的效果。截至9月7日,嘉实远见企业精选两年持有期自成立以来年化收益为13.14%。在市场持续震荡和分化的情况下,鼓励投资者长期持有,为持有人带来了较好的投资体验,努力化解“基金赚钱基民不赚钱”的问题。

风险提示:基金投资需谨慎。投资人应当阅读《基金合同》《招募说明书》《产品资料概要》等法律文件,了解基金的风险收益特征,特别是特有风险,并根据自身投资目的、投资经验、资产状况等判断是否和自身风险承受能力相适应。基金管理人承诺以诚实信用、谨慎尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利或本金不受损失。过往业绩不预示其未来业绩,其他基金业绩不构成本基金业绩的保证。