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比固收+基金更 “固收+”的FOF基金

2021-10-14 关键词: 基金 投资 理财

​在从事固收+基金组合投资的时候,最让普通投资者头疼的事情有三个:第一,普通投资者同常规不具备固收基金+筛选所需要的资源和能力;第二,自建的一篮子固收+基金的管理比较麻烦;第三,收益情况不容易跟踪查看。

在从事固收+基金组合投资的时候,最让普通投资者头疼的事情有三个:第一,普通投资者同常规不具备固收基金+筛选所需要的资源和能力;第二,自建的一篮子固收+基金的管理比较麻烦;第三,收益情况不容易跟踪查看。

其中第一和第二项属于技术和操作相关的问题,每年也就几次调仓的时候需要比较辛苦。但是收益情况跟踪的问题确实多数投资者经常遇到的问题,一篮子基金最近赚了多少钱总是不好算的。

当然解决这些问题的方法也是有的,那就是投资于“固收+”FOF基金。实际上并不存在FOF基金被命名为“固收+FOF”的,但由于这些基金所投资的基金,很大成分是固收+基金,或者是通过纯债基金和股票基金的配比合成为与“固收+基金”资产成分相类似的基金,所以这些FOF基金也可以被理解为“固收+FOF”。

这一类别的FOF基金,就目前的市场看,主要就是所谓“目标风险型”FOF基金中1年期是持有的这些FOF基金。这些FOF基金配置有专业的基金经理对基金组合进行管理,并且有基金本身的净值,所以个人投资者自建组合所面临的三个难题都能得到解决。

由于这些基金属于新的基金类别,存续时间较短,我们还很难列出其长期业绩,但是可以看一下2020年此类基金的收益分布。

                                              image.png

数据来源:wind                                数据整理:懂基金

在2020年存续期满1年的32支1年期持有目标风险FOF基金(包括AC份额)中,有27只基金的收益分布在5%~11%的区间中,占比84.38%。其分布范围与固收+基金相比,收敛了很多,这意味着投资者选错基金的概率大大降低。而这一区间,同样也高于理财产品当年3.5%左右的收益水平,因此“固收+”FOF不仅达到了固收+的实际投资效果,而且也得到了更加确定性的投资结果。

当然1年期持有的目标风险FOF基金的平均收益并没有固收+基金的平均收益高,这应该与1年期持有的目标风险FOF对风险的水平的控制有关。因为就现存的目标风险FOF基金而言,除了1年期持有,还有风险更高的3年期和5年期的产品,而1年期持有的产品定位是固收+这个领域。

 

*风险提示:基金投资需谨慎。投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。基金过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩表现的保证。


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比固收+基金更 “固收+”的FOF基金

2021-10-14 关键词: 基金 投资 理财

​在从事固收+基金组合投资的时候,最让普通投资者头疼的事情有三个:第一,普通投资者同常规不具备固收基金+筛选所需要的资源和能力;第二,自建的一篮子固收+基金的管理比较麻烦;第三,收益情况不容易跟踪查看。

在从事固收+基金组合投资的时候,最让普通投资者头疼的事情有三个:第一,普通投资者同常规不具备固收基金+筛选所需要的资源和能力;第二,自建的一篮子固收+基金的管理比较麻烦;第三,收益情况不容易跟踪查看。

其中第一和第二项属于技术和操作相关的问题,每年也就几次调仓的时候需要比较辛苦。但是收益情况跟踪的问题确实多数投资者经常遇到的问题,一篮子基金最近赚了多少钱总是不好算的。

当然解决这些问题的方法也是有的,那就是投资于“固收+”FOF基金。实际上并不存在FOF基金被命名为“固收+FOF”的,但由于这些基金所投资的基金,很大成分是固收+基金,或者是通过纯债基金和股票基金的配比合成为与“固收+基金”资产成分相类似的基金,所以这些FOF基金也可以被理解为“固收+FOF”。

这一类别的FOF基金,就目前的市场看,主要就是所谓“目标风险型”FOF基金中1年期是持有的这些FOF基金。这些FOF基金配置有专业的基金经理对基金组合进行管理,并且有基金本身的净值,所以个人投资者自建组合所面临的三个难题都能得到解决。

由于这些基金属于新的基金类别,存续时间较短,我们还很难列出其长期业绩,但是可以看一下2020年此类基金的收益分布。

                                              image.png

数据来源:wind                                数据整理:懂基金

在2020年存续期满1年的32支1年期持有目标风险FOF基金(包括AC份额)中,有27只基金的收益分布在5%~11%的区间中,占比84.38%。其分布范围与固收+基金相比,收敛了很多,这意味着投资者选错基金的概率大大降低。而这一区间,同样也高于理财产品当年3.5%左右的收益水平,因此“固收+”FOF不仅达到了固收+的实际投资效果,而且也得到了更加确定性的投资结果。

当然1年期持有的目标风险FOF基金的平均收益并没有固收+基金的平均收益高,这应该与1年期持有的目标风险FOF对风险的水平的控制有关。因为就现存的目标风险FOF基金而言,除了1年期持有,还有风险更高的3年期和5年期的产品,而1年期持有的产品定位是固收+这个领域。

 

*风险提示:基金投资需谨慎。投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。基金过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩表现的保证。


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