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稳健运筹,财富不愁----关注低风险产品,关注嘉实超短债基金

2008-06-17

 

今年以来,股市大幅震荡下跌,市场风险偏好明显降低。如果以一颗平常心冷静思考,也许会悟出:投资风险就像寓言中的河水,既不像老牛说的那样浅,也不像松鼠说的那样深。因为:

²        理性的投资,应当匹配财务需求。筹划在先,临危不乱。

²        经济周期的变换,能促进不同资产的业绩轮动。

²        新兴市场的波动大,如果保持投资的防护垫,在分散风险的基础上,再适当投资较高风险资产,就易于渡过危机,轻松分享经济成长。

可见,稳健运筹,至关全局。而低风险产品是实现稳健投资、不可缺少的手段和工具。

对低风险产品来说,流动性是个重要指标,因为降低流动性,可以提高收益。比如:银行定期存款的利率比活期存款的利率高,很大程度上,是因为定期存款放弃了活期存款那种随时变现的便利。

对低风险的基金来说,首先它们在每个工作日都能按基金净值申购赎回。在此基础上,如果按照适宜持有的时间长短或变现的快速安全程度,又可以把低风险基金进一步划分为收益型产品和现金管理工具。

债券基金是收益型产品,适合中长期稳定增值或配合半年或更长时间的支出计划。比较股票或股票基金,债券基金净值下跌幅度小,每个阶段获取收益和分红的确定性大;比较货币市场基金或超短债基金,债券基金净值波动风险大一些,预期收益率也高一些。

货币市场基金和超短债基金是现金管理工具,比股票基金和债券基金的预期收益率低,但本金安全性高,能满足快速稳妥变现的需求。其中,嘉实超短债基金的市场表现独具特色。嘉实超短债基金是采用了货币增强策略:一方面,将大部分资产投资货币市场工具,控制组合久期不超过1年,基本保持货币市场基金特点;另一方面,比货币市场基金更灵活,能将小部分资产投资于收益率较高、期限略长的固定收益类品种,在控制较低风险的基础上,争取比货币基金略高一点儿的收益。根据晨星开放式基金业绩排名2008-6-20,该基金自2006426成立以来的总回报率为6.91%,今年以来的总回报率为1.56%

嘉实超短债基金每个工作日可免费申购、赎回,力争超过一年定期存款税后的收益;赎回资金到帐时间与货币基金一样,快于股票基金或债券基金;可与嘉实旗下大部分基金灵活转换。与嘉实货币市场基金相比,嘉实超短债基金预期收益率略高,收益波动性也稍高,适合连续投资稍长一些的时间,如:三个月或更长时间。

嘉实超短债基金可作为现金管理工具,适当配置在机构或个人的理财组合中,增加投资的流动性和缓冲带。在经济增速放缓的现阶段,嘉实超短债基金能贡献稳定收益;在股市大幅波动中,嘉实超短债基金更能发挥稳妥守护或快速援兵的作用,利于投资人保持平常心、轻松理财。

 

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稳健运筹,财富不愁----关注低风险产品,关注嘉实超短债基金

2008-06-17

 

今年以来,股市大幅震荡下跌,市场风险偏好明显降低。如果以一颗平常心冷静思考,也许会悟出:投资风险就像寓言中的河水,既不像老牛说的那样浅,也不像松鼠说的那样深。因为:

²        理性的投资,应当匹配财务需求。筹划在先,临危不乱。

²        经济周期的变换,能促进不同资产的业绩轮动。

²        新兴市场的波动大,如果保持投资的防护垫,在分散风险的基础上,再适当投资较高风险资产,就易于渡过危机,轻松分享经济成长。

可见,稳健运筹,至关全局。而低风险产品是实现稳健投资、不可缺少的手段和工具。

对低风险产品来说,流动性是个重要指标,因为降低流动性,可以提高收益。比如:银行定期存款的利率比活期存款的利率高,很大程度上,是因为定期存款放弃了活期存款那种随时变现的便利。

对低风险的基金来说,首先它们在每个工作日都能按基金净值申购赎回。在此基础上,如果按照适宜持有的时间长短或变现的快速安全程度,又可以把低风险基金进一步划分为收益型产品和现金管理工具。

债券基金是收益型产品,适合中长期稳定增值或配合半年或更长时间的支出计划。比较股票或股票基金,债券基金净值下跌幅度小,每个阶段获取收益和分红的确定性大;比较货币市场基金或超短债基金,债券基金净值波动风险大一些,预期收益率也高一些。

货币市场基金和超短债基金是现金管理工具,比股票基金和债券基金的预期收益率低,但本金安全性高,能满足快速稳妥变现的需求。其中,嘉实超短债基金的市场表现独具特色。嘉实超短债基金是采用了货币增强策略:一方面,将大部分资产投资货币市场工具,控制组合久期不超过1年,基本保持货币市场基金特点;另一方面,比货币市场基金更灵活,能将小部分资产投资于收益率较高、期限略长的固定收益类品种,在控制较低风险的基础上,争取比货币基金略高一点儿的收益。根据晨星开放式基金业绩排名2008-6-20,该基金自2006426成立以来的总回报率为6.91%,今年以来的总回报率为1.56%

嘉实超短债基金每个工作日可免费申购、赎回,力争超过一年定期存款税后的收益;赎回资金到帐时间与货币基金一样,快于股票基金或债券基金;可与嘉实旗下大部分基金灵活转换。与嘉实货币市场基金相比,嘉实超短债基金预期收益率略高,收益波动性也稍高,适合连续投资稍长一些的时间,如:三个月或更长时间。

嘉实超短债基金可作为现金管理工具,适当配置在机构或个人的理财组合中,增加投资的流动性和缓冲带。在经济增速放缓的现阶段,嘉实超短债基金能贡献稳定收益;在股市大幅波动中,嘉实超短债基金更能发挥稳妥守护或快速援兵的作用,利于投资人保持平常心、轻松理财。

 

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