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基金定投隐现断供压力 低位或不宜轻弃

2011-06-13

 

  市场持续调整引发投资者避险情绪升温。记者从渠道了解到,近期基金定投业务断供压力明显增大,部分基金公司定投弃户率蹿升至40%甚至更高。台湾著名定投理财专家萧碧燕表示,过往经验证明纪律投资可以胜过追逐市场趋势,若在下跌过程中停止定投,或将无法享受到低位所吸筹码在上升通道中的收益。

  另一方面,在新基金发行滞涨背景下,基金公司纷纷加大宣传力度,打造定投品牌,期望借此在持续营销方面有所作为。

  割肉不仅可能出现在股票投资上,甚至会发生于基金定投之中。来自销售渠道的信息显示,在A股市场持续调整的背景下,近期不少基金定投投资者提前结束预约,撤资离场。

  最近不少定投投资者选择弃户,其中大部分是在去年末市场达到阶段性高点3100点附近开始定投的。某基金公司内部人士告诉记者,据他了解到的情况,近期不少基金公司扣款中的定投账户数量下降迅速,甚至呈现净流出的局面。部分基金公司定投的弃户率率蹿升至40%甚至更高。

  收益是影响市场情绪的关键因素。统计显示,今年以来市场持续调整,刚过去的五月沪市累计下跌5.77%,创11个月来最大单月跌幅;受此拖累,今年以来偏股型业绩乏善可陈,平均净值增长率在-10%水平附近徘徊。

  有基金公司人士表示,这已成为业内普遍现象:市场向好时,基金定投账户随之增长;而市场走弱期间,暂停定投账户案例上升,断供压力频现。

  对此,台湾证券投资信托顾问商业同业公司秘书长萧碧燕女士在参加嘉实基金近期举办的爱嘉定投·快乐上海行活动时表示,过往经验证明纪律投资可以胜过追逐市场趋势。定投的优势之处即在于通过分批入场来摊薄成本和风险,在波动中取得超额收益。因此,理性的坚守是保证定投收益的前提。

  萧碧燕举QDII基金为例。金融危机让首度出海的QDII基金损失严重,但如果从081月起开始每月用500元定投嘉实海外(070012,基金吧),大半年后投资者就可成功解套,如若坚持到今年5月,则能实现12.12%的回报率。

  通过定投我们所希望获得的是一条"微笑的曲线",而笑到最后的人才笑得最甜。萧碧燕表示,因为暂时的亏损就动辄离场的观念不可取,理性坚守、保持良好心态的投资者,才有可能发挥定投摊薄成本、分散风险和复利增值的优点,在时间的积淀中获得可观收益。

 

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基金定投隐现断供压力 低位或不宜轻弃

2011-06-13

 

  市场持续调整引发投资者避险情绪升温。记者从渠道了解到,近期基金定投业务断供压力明显增大,部分基金公司定投弃户率蹿升至40%甚至更高。台湾著名定投理财专家萧碧燕表示,过往经验证明纪律投资可以胜过追逐市场趋势,若在下跌过程中停止定投,或将无法享受到低位所吸筹码在上升通道中的收益。

  另一方面,在新基金发行滞涨背景下,基金公司纷纷加大宣传力度,打造定投品牌,期望借此在持续营销方面有所作为。

  割肉不仅可能出现在股票投资上,甚至会发生于基金定投之中。来自销售渠道的信息显示,在A股市场持续调整的背景下,近期不少基金定投投资者提前结束预约,撤资离场。

  最近不少定投投资者选择弃户,其中大部分是在去年末市场达到阶段性高点3100点附近开始定投的。某基金公司内部人士告诉记者,据他了解到的情况,近期不少基金公司扣款中的定投账户数量下降迅速,甚至呈现净流出的局面。部分基金公司定投的弃户率率蹿升至40%甚至更高。

  收益是影响市场情绪的关键因素。统计显示,今年以来市场持续调整,刚过去的五月沪市累计下跌5.77%,创11个月来最大单月跌幅;受此拖累,今年以来偏股型业绩乏善可陈,平均净值增长率在-10%水平附近徘徊。

  有基金公司人士表示,这已成为业内普遍现象:市场向好时,基金定投账户随之增长;而市场走弱期间,暂停定投账户案例上升,断供压力频现。

  对此,台湾证券投资信托顾问商业同业公司秘书长萧碧燕女士在参加嘉实基金近期举办的爱嘉定投·快乐上海行活动时表示,过往经验证明纪律投资可以胜过追逐市场趋势。定投的优势之处即在于通过分批入场来摊薄成本和风险,在波动中取得超额收益。因此,理性的坚守是保证定投收益的前提。

  萧碧燕举QDII基金为例。金融危机让首度出海的QDII基金损失严重,但如果从081月起开始每月用500元定投嘉实海外(070012,基金吧),大半年后投资者就可成功解套,如若坚持到今年5月,则能实现12.12%的回报率。

  通过定投我们所希望获得的是一条"微笑的曲线",而笑到最后的人才笑得最甜。萧碧燕表示,因为暂时的亏损就动辄离场的观念不可取,理性坚守、保持良好心态的投资者,才有可能发挥定投摊薄成本、分散风险和复利增值的优点,在时间的积淀中获得可观收益。

 

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