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知识课:经历了岁月的洗礼 才明白投资需均衡配置

2021-05-10 来源:嘉实基金 关键词: 基金 投资 理财

正如一年有四季,市场也会有牛熊。如果采用均衡配置的策略,分散化投资,将可以降低某一类资产的阶段性波动对组合整体带来的冲击。

相信很多投资人买基金并非都是想暴富,大多数都是希望自己的储蓄可以跟得上通货膨胀的速度。而对于普通投资者而言,买基金目的无外乎是以下几点:基金

1、 不用操心,节省时间。

2、 获得长期持续收益的机会大。

投资很简单,但并不容易。最不容易的地方就在于投资要我们去与人性对抗。而坚持资产配置、分散投资的方式也可降低波动。从而才能实现我们的目标。

1、均衡配置能增加胜率

正如一年有四季,市场也会有牛熊。如果采用均衡配置的策略,分散化投资,将可以降低某一类资产的阶段性波动对组合整体带来的冲击。

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这就像我们去餐厅吃饭。长期只吃肉而不吃青菜豆腐,肯定做不到营养均衡。所以,我们做投资一定要注重资产配置,有效做到分散投资,降低风险。

2、均衡配置能更好控制自我情绪

坚持均衡配置,同时关注“收益与风险”,才能更好地控制自我情绪,才能让我们“买得理性,睡得安稳”,才能不受市场短期的波动所影响,持有时间更长;静待花开。

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来源:巴蜀养基

有了好的收益才能有好的心情,有了好的心情才能有好的情绪,有了好的情绪才能坚持长期主义投资理念。

3、均衡配置是投资的本源

我们要保持一颗“平常心”,利用部分“闲钱”和部分“闲时”即可,切不可日思夜想,影响正常的生活。在资产配置方面,可以考虑存款、保险、基金等均衡配置;在基金产品选择方面,也要做好分散投资,均衡配置,不能太过于聚焦单一行业。

相比美国,中国家庭资产在基金产品上的配置过低,通过资产配置可以提升投资体验。

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这张图来自摩根大通的报告,截至2018年底,美国家庭资产超过120万亿美元。其中的配置结构大约为,24%在房地产、21%在养老金、40%在其他金融资产,9%在存款。事实上,其他金融资产主要是共同基金(尤其是股票型基金),加上21%的养老金资产,美国家庭大约有60%左右的资产配置在共同基金。

国外有个著名的论断,Brinson Hood & Beebower研究报告针对美国前82大退休金计划投资获利绩效因素,分析得出91%归功于资产配置决策。资产配置在投资中的作用超乎想象,投资者需要拥有包括股票、债券等多元资产构成的投资组合。

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“分散投资”是减少后悔很好的手段。因为分散投资,我们可以参与市场大涨带来的收益,也可以避免因特定资产大跌而遭遇的巨额损失;因为分散投资,也可以控制我们的一些非理性的行为。市场是不可以预测的,没有人知道市场将会如何发展。

投资建议:

(1)   在大类资产配置包括股票、债券、商品类的投资,选择买多元化种类的投资来降低风险;从基金层面来讲也是类似,分散投资(偏股基金、偏债基金、大宗商品类)的方式或许可以在降低投资风险的同时获得较为满意的收益。

(2)   在战术层面上:资产配置的比例也需要根据每个人自身的风险、投资金额等因素做一个比例的配置。

此外,如果大家也不懂如何资产配置,建议大家可以关注理财嘉投顾会员,通过投顾会员服务,设定我们自己的目标,由投顾专家帮我们构建投资配置组合并及时调仓,由专业人士帮我们竭力达成目标,更多关于理财嘉投顾会员>>点击阅读了解。专业的事情交给专业的人,无需过度关注市场涨跌。把宝贵的时间留给重要的人!

*风险提示:投资有风险。本投资顾问服务由嘉实财富提供。投资人在开通投顾服务并参与特定投资策略方案前应当认真阅读投资顾问协议、投资顾问方案说明书及相关风险揭示书等法律文件,了解本服务的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本服务是否和投资人的风险承受能力相适应。投顾服务过往业绩不预示未来表现。

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知识课:经历了岁月的洗礼 才明白投资需均衡配置

2021-05-10 来源:嘉实基金 关键词: 基金 投资 理财

正如一年有四季,市场也会有牛熊。如果采用均衡配置的策略,分散化投资,将可以降低某一类资产的阶段性波动对组合整体带来的冲击。

相信很多投资人买基金并非都是想暴富,大多数都是希望自己的储蓄可以跟得上通货膨胀的速度。而对于普通投资者而言,买基金目的无外乎是以下几点:基金

1、 不用操心,节省时间。

2、 获得长期持续收益的机会大。

投资很简单,但并不容易。最不容易的地方就在于投资要我们去与人性对抗。而坚持资产配置、分散投资的方式也可降低波动。从而才能实现我们的目标。

1、均衡配置能增加胜率

正如一年有四季,市场也会有牛熊。如果采用均衡配置的策略,分散化投资,将可以降低某一类资产的阶段性波动对组合整体带来的冲击。

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这就像我们去餐厅吃饭。长期只吃肉而不吃青菜豆腐,肯定做不到营养均衡。所以,我们做投资一定要注重资产配置,有效做到分散投资,降低风险。

2、均衡配置能更好控制自我情绪

坚持均衡配置,同时关注“收益与风险”,才能更好地控制自我情绪,才能让我们“买得理性,睡得安稳”,才能不受市场短期的波动所影响,持有时间更长;静待花开。

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来源:巴蜀养基

有了好的收益才能有好的心情,有了好的心情才能有好的情绪,有了好的情绪才能坚持长期主义投资理念。

3、均衡配置是投资的本源

我们要保持一颗“平常心”,利用部分“闲钱”和部分“闲时”即可,切不可日思夜想,影响正常的生活。在资产配置方面,可以考虑存款、保险、基金等均衡配置;在基金产品选择方面,也要做好分散投资,均衡配置,不能太过于聚焦单一行业。

相比美国,中国家庭资产在基金产品上的配置过低,通过资产配置可以提升投资体验。

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这张图来自摩根大通的报告,截至2018年底,美国家庭资产超过120万亿美元。其中的配置结构大约为,24%在房地产、21%在养老金、40%在其他金融资产,9%在存款。事实上,其他金融资产主要是共同基金(尤其是股票型基金),加上21%的养老金资产,美国家庭大约有60%左右的资产配置在共同基金。

国外有个著名的论断,Brinson Hood & Beebower研究报告针对美国前82大退休金计划投资获利绩效因素,分析得出91%归功于资产配置决策。资产配置在投资中的作用超乎想象,投资者需要拥有包括股票、债券等多元资产构成的投资组合。

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“分散投资”是减少后悔很好的手段。因为分散投资,我们可以参与市场大涨带来的收益,也可以避免因特定资产大跌而遭遇的巨额损失;因为分散投资,也可以控制我们的一些非理性的行为。市场是不可以预测的,没有人知道市场将会如何发展。

投资建议:

(1)   在大类资产配置包括股票、债券、商品类的投资,选择买多元化种类的投资来降低风险;从基金层面来讲也是类似,分散投资(偏股基金、偏债基金、大宗商品类)的方式或许可以在降低投资风险的同时获得较为满意的收益。

(2)   在战术层面上:资产配置的比例也需要根据每个人自身的风险、投资金额等因素做一个比例的配置。

此外,如果大家也不懂如何资产配置,建议大家可以关注理财嘉投顾会员,通过投顾会员服务,设定我们自己的目标,由投顾专家帮我们构建投资配置组合并及时调仓,由专业人士帮我们竭力达成目标,更多关于理财嘉投顾会员>>点击阅读了解。专业的事情交给专业的人,无需过度关注市场涨跌。把宝贵的时间留给重要的人!

*风险提示:投资有风险。本投资顾问服务由嘉实财富提供。投资人在开通投顾服务并参与特定投资策略方案前应当认真阅读投资顾问协议、投资顾问方案说明书及相关风险揭示书等法律文件,了解本服务的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本服务是否和投资人的风险承受能力相适应。投顾服务过往业绩不预示未来表现。

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