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理财课:“懒人投资法”不动也是一种投资智慧

2021-07-05 来源:嘉实基金 关键词: 基金 投资 理财

投资真的是一件很长远的事情,就像一场马拉松,很考验人的耐力,如果我们坚持不住,在中途选择了放弃,那么就享受不到最后胜利的果实。

自从3月以来,A股市场表现波澜不惊,行情震荡寡淡,许多投资者熬不住,每天没事就盯着基金净值看,“昨天的消息是否有利好?明天有没有好基能加仓?哪个基金可以上车?”

有的投资者干脆直接操作了,今天看这只基金涨赶紧买入,明天追着热点买入热点基,结果在追涨杀跌的操作下,难免追高被套,投资收益受到侵蚀。

其实,基金投资不必如此劳累。

1、持基时长越长,赚钱可能性越高

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某互联网理财平台在今年3月31日发布了《一季度基民报告》,发现基民盈利比例与持有时长相关性非常高。报告显示持有基金时长在3个月以内的用户,超7成都是亏损的,而持有基金时长超过一年的用户中,近9成是赚钱的。其中持有时间越长,盈利5%以上的概率就越高。

简单来说,基民想要赚钱,就要“拿得住”。但是据中国基金业协会3月9日公布的《全国公募基金投资者状况调查(2019)》的数据来看,45.4%的基民持有单只基金的平均时间不超过一年——可见将近一半的基民管不住手呀!

管不住手会出现什么问题呢?当然是收益减少或者亏损离场!
数据显示,频繁买卖的基民较拿着不动的基民收益率平均少28%,追涨杀跌的基民较基金净值涨幅少赚40%。也就是说,由于频繁买卖、追涨杀跌,基民无法赚到基金的全部涨幅,实在是可惜。

2、少动、不动是一种智慧

基金投资的最终目的是追求收益率的提升,绝不是谁的交易更频繁,谁的热点消息追得最牢。“追涨杀跌”“抄底逃顶”“波段操作”这些高难度动作往往不能创造价值反而是毁灭价值。市场中投资标的往往遵循一个典型的规律——二八规律。一只股票的大部分涨幅可能是在20%的时间内完成的,其余80%的时间里它可能一直处于震荡状态。

指数基金之父约翰伯格曾说过:“揣测短期的市场时机是输家的游戏,我们都不知道明天会怎么样,Bogle不知道,任何人都不知道。”频繁交易的后果很可能,在股市大幅拉升的时候我们并不在场。因此,投资的结果并不取决于投资的数量而是取决于投资决策的质量。

投资大师查理·芒格曾表示,他几乎所有的钱都是靠三四个大赢家赚来的。而股神巴菲特和芒格也一致认为,一生抓住几个重要的投资机会就可以了。可见,少动、不动是一种智慧,可能更符合投资的规律。

3、投资是逆人性的
当然,人都是有损失厌恶心理的,当我们看到基金跌了,自然想要赎回,大部分人都会选择“及时止损”,但这个时候很容易就会造成亏损。实际上,如果我们坚持熬过这段下跌时期,很可能就会迎来胜利的曙光。

所以为了减少基民追涨杀跌的行为,基金公司就设立了封闭式基金、持有期基金这种有锁定期的基金,强制性让投资者持有比较长的时间,以保证基民能更好地获取收益。同时,在这段不能申赎的锁定期内,基金规模会保持稳定,基金经理在短期内不需要准备留有一部分资金以供赎回,可以做相对长期的投资,实现投资目标。总的来说,还是为了提高基民的盈利胜率和收益率。

事实上,封闭式基金、持有期基金的表现确实比开放式基金要好。根据wind的数据,开放式基金(非货币)指数在过去1年的涨幅为19.44%,而封闭式基金净值指数的同期涨幅为31.25%。而过去3年,开放式基金(非货币)指数涨幅为49.28%,封闭式基金净值指数的同期涨幅为69.37%。

4、管不住手,不如尝试躺平
巴菲特说过:“如果你不想持有这个股票十年,你最好不要持有1分钟。”因为投资真的是一件很长远的事情,就像一场马拉松,很考验人的耐力,如果我们坚持不住,在中途选择了放弃,那么就享受不到最后胜利的果实。

如果我们想要坚持长期投资,却管不住自己的手的时候,不妨选择有持有期的基金产品,借助特殊的产品设计强制帮助自己“躺平”——让专业机构做专业的投资,我们只需要享受属于资金的悠闲时光。

风险提示:基金投资需谨慎。投资人应当阅读《基金合同》《招募说明书》《产品资料概要》等法律文件,了解基金的风险收益特征,特别是特有风险,并根据自身投资目的、投资经验、资产状况等判断是否和自身风险承受能力相适应。基金管理人承诺以诚实信用、谨慎尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利或本金不受损失。过往业绩不预示其未来业绩,其他基金业绩不构成本基金业绩的保证。
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理财课:“懒人投资法”不动也是一种投资智慧

2021-07-05 来源:嘉实基金 关键词: 基金 投资 理财

投资真的是一件很长远的事情,就像一场马拉松,很考验人的耐力,如果我们坚持不住,在中途选择了放弃,那么就享受不到最后胜利的果实。

自从3月以来,A股市场表现波澜不惊,行情震荡寡淡,许多投资者熬不住,每天没事就盯着基金净值看,“昨天的消息是否有利好?明天有没有好基能加仓?哪个基金可以上车?”

有的投资者干脆直接操作了,今天看这只基金涨赶紧买入,明天追着热点买入热点基,结果在追涨杀跌的操作下,难免追高被套,投资收益受到侵蚀。

其实,基金投资不必如此劳累。

1、持基时长越长,赚钱可能性越高

1625477485977086748.png

某互联网理财平台在今年3月31日发布了《一季度基民报告》,发现基民盈利比例与持有时长相关性非常高。报告显示持有基金时长在3个月以内的用户,超7成都是亏损的,而持有基金时长超过一年的用户中,近9成是赚钱的。其中持有时间越长,盈利5%以上的概率就越高。

简单来说,基民想要赚钱,就要“拿得住”。但是据中国基金业协会3月9日公布的《全国公募基金投资者状况调查(2019)》的数据来看,45.4%的基民持有单只基金的平均时间不超过一年——可见将近一半的基民管不住手呀!

管不住手会出现什么问题呢?当然是收益减少或者亏损离场!
数据显示,频繁买卖的基民较拿着不动的基民收益率平均少28%,追涨杀跌的基民较基金净值涨幅少赚40%。也就是说,由于频繁买卖、追涨杀跌,基民无法赚到基金的全部涨幅,实在是可惜。

2、少动、不动是一种智慧

基金投资的最终目的是追求收益率的提升,绝不是谁的交易更频繁,谁的热点消息追得最牢。“追涨杀跌”“抄底逃顶”“波段操作”这些高难度动作往往不能创造价值反而是毁灭价值。市场中投资标的往往遵循一个典型的规律——二八规律。一只股票的大部分涨幅可能是在20%的时间内完成的,其余80%的时间里它可能一直处于震荡状态。

指数基金之父约翰伯格曾说过:“揣测短期的市场时机是输家的游戏,我们都不知道明天会怎么样,Bogle不知道,任何人都不知道。”频繁交易的后果很可能,在股市大幅拉升的时候我们并不在场。因此,投资的结果并不取决于投资的数量而是取决于投资决策的质量。

投资大师查理·芒格曾表示,他几乎所有的钱都是靠三四个大赢家赚来的。而股神巴菲特和芒格也一致认为,一生抓住几个重要的投资机会就可以了。可见,少动、不动是一种智慧,可能更符合投资的规律。

3、投资是逆人性的
当然,人都是有损失厌恶心理的,当我们看到基金跌了,自然想要赎回,大部分人都会选择“及时止损”,但这个时候很容易就会造成亏损。实际上,如果我们坚持熬过这段下跌时期,很可能就会迎来胜利的曙光。

所以为了减少基民追涨杀跌的行为,基金公司就设立了封闭式基金、持有期基金这种有锁定期的基金,强制性让投资者持有比较长的时间,以保证基民能更好地获取收益。同时,在这段不能申赎的锁定期内,基金规模会保持稳定,基金经理在短期内不需要准备留有一部分资金以供赎回,可以做相对长期的投资,实现投资目标。总的来说,还是为了提高基民的盈利胜率和收益率。

事实上,封闭式基金、持有期基金的表现确实比开放式基金要好。根据wind的数据,开放式基金(非货币)指数在过去1年的涨幅为19.44%,而封闭式基金净值指数的同期涨幅为31.25%。而过去3年,开放式基金(非货币)指数涨幅为49.28%,封闭式基金净值指数的同期涨幅为69.37%。

4、管不住手,不如尝试躺平
巴菲特说过:“如果你不想持有这个股票十年,你最好不要持有1分钟。”因为投资真的是一件很长远的事情,就像一场马拉松,很考验人的耐力,如果我们坚持不住,在中途选择了放弃,那么就享受不到最后胜利的果实。

如果我们想要坚持长期投资,却管不住自己的手的时候,不妨选择有持有期的基金产品,借助特殊的产品设计强制帮助自己“躺平”——让专业机构做专业的投资,我们只需要享受属于资金的悠闲时光。

风险提示:基金投资需谨慎。投资人应当阅读《基金合同》《招募说明书》《产品资料概要》等法律文件,了解基金的风险收益特征,特别是特有风险,并根据自身投资目的、投资经验、资产状况等判断是否和自身风险承受能力相适应。基金管理人承诺以诚实信用、谨慎尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利或本金不受损失。过往业绩不预示其未来业绩,其他基金业绩不构成本基金业绩的保证。
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