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知识课:一年以上的闲钱放哪儿好?

2021-07-07 来源:投资与理财杂志 关键词: 基金 投资 理财

债市连续暴雷、股市震荡分化,“闲钱去哪儿更稳妥”成为众人普遍关注的话题,而契合稳健理财需求的“固收+”产品关注度持续飙升。

资产新规过渡期已步入5个月倒计时,在打破刚兑的大背景下,理财产品向净值化转型已成为大势所趋。同时面对理财收益下台阶、债市连续暴雷、股市震荡分化,“闲钱去哪儿更稳妥”成为众人普遍关注的话题,而契合稳健理财需求的“固收+”产品关注度持续飙升。

在众多“固收+”产品中,元老级的固收投资大咖、嘉实“固收一姐”王茜及其领衔的团队就致力于打造更为细分、更强调稳健收益的“理财+”。 王茜目前管理的嘉实鑫和一年持有期混合型基金自成立来经历了2020年、2021年两次权益市场巨幅震荡、2020年5~6月债券市场深度调整,展现出较好的控回撤能力,嘉实鑫和A成立来最大回撤仅为1.71%。

目标:做不一样的“理财+”

作为嘉实大养老板块首席投资官,王茜拥有18年投资经验,是业内任职时间最久的基金经理,长期管理社保组合以及公募债券基金组合,是全市场少有的连续两年获得全国社保基金理事会“优秀社保投资经理”称号的投资经理(2017、2018)。王茜擅长债券市场的趋势把握、自上而下大类资产配置,以及个券的深入挖掘,注重组合的风险控制。长期以来坚持积小胜求大胜的思路,追求低波动及绝对收益策略。

在王茜看来,“理财+”产品本质也是“固收+”的一种,“我们目标是把‘理财+’产品打造成为资管新规下传统理财产品的补充或替代,强调的是收益的确定性以及波动的可控性”。像嘉实鑫和A自2019年12月24日成立以来面对复杂的市场环境,期间最大回撤仅为1.71%,却取得了年化回报超7%的业绩。而且嘉实鑫和注重客户体验,在去年10月份基金成立不满一年的时候就进行了首次分红,分红总额近亿元,有效帮助客户落袋为安。

三大策略控回撤,追求绝对收益

对于嘉实鑫和自成立来如何实现“理财+”低波动、稳回报的缘由,王茜总结道,首先通过资产配置进行整体风险的把控。根据对市场的估值水平,对投资环境的变化以及对整个市场贝塔水平的综合评估。从嘉实鑫和成立来的定期报告看,权益类资产的配置比例上多数在15%以下,今年一季度末还不到10%。

其次权益个股的选择上,以性价比高的个股为主。从净值表现看,自2019年12月下旬成立以来,经历了股市、债市大幅波动,也经历了市场的高歌猛进,嘉实鑫和回撤控得住,上涨不掉队。截至2021年二季度末,嘉实鑫和一年持有A成立以来累计收益10.86%,业绩基准仅为3.55%,年化回报超7%。

第三,在债券市场管理上,不过多的去做久期的暴露和杠杆操作,更多的是想获取相对确定的收益,因此在债券资产的底层收益上就非常的稳定,在这个基础上,可以做适度的股票资产增强。

展望后市,王茜指出:“在整个债券的资产上,除非觉得已经有明显的配置价值,否则仍然坚持以自下而上的个券选择,取得确定的收益为核心。同时当我们觉得它有明显的配置价值,债券市场出现明显的贝塔的时候,我们才会考虑久期策略。”

团队配合 强势互补

为了更好地帮助投资者追求稳稳的幸福,今年5月份嘉实鑫和又增加了一名基金经理黄欣欣,来配合王茜进行基金运作。黄欣欣长期进行宏观经济和股票市场策略研究,目前有15年从业经验、超过5年的股票投资经验,在绝对收益类混合类组合的股票类资产以及转债类资产的投资上经验丰富,主要呈现出低回撤、中高收益的特征。

对于嘉实鑫和所取得的突出表现,王茜曾指出,“优势就在于我们没有把所有的阿尔法都期望一个人同时去创造或者期望一个人都在复杂的市场环境当中能够持续体现阿尔法。在我的团队当中,我们在做这一类产品过程当中,我们是有分工和合作的。”

黄欣欣和王茜合作超过十年,是非常默契的合作伙伴。黄欣欣支持权益类资产的部分,包括可转债及股票。王茜对产品的整体业绩全权负责,在基金具体管理中负责在大类资产配置权重制定和动态调整、债券资产的整体趋势的把握(包含组合整体久期、类属资产结构)。两人分工协作,优势互补,同时依托一专多能的团队配合,各自发挥专长为所有管理组合提供可持续、有竞争力的收益。

嘉实鑫和采用一年持有期设计,如果投资者有一年以上的闲钱不知道何处安放,建议考虑关注由实力固收投资大咖坐镇的这类“理财+”产品,为实现稳稳的小幸福增添一层砝码。

风险提示:基金投资需谨慎。投资人应当阅读《基金合同》《招募说明书》《产品资料概要》等法律文件,了解基金的风险收益特征,特别是特有风险,并根据自身投资目的、投资经验、资产状况等判断是否和自身风险承受能力相适应。基金管理人承诺以诚实信用、谨慎尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利或本金不受损失。过往业绩不预示其未来业绩,其他基金业绩不构成本基金业绩的保证。

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知识课:一年以上的闲钱放哪儿好?

2021-07-07 来源:投资与理财杂志 关键词: 基金 投资 理财

债市连续暴雷、股市震荡分化,“闲钱去哪儿更稳妥”成为众人普遍关注的话题,而契合稳健理财需求的“固收+”产品关注度持续飙升。

资产新规过渡期已步入5个月倒计时,在打破刚兑的大背景下,理财产品向净值化转型已成为大势所趋。同时面对理财收益下台阶、债市连续暴雷、股市震荡分化,“闲钱去哪儿更稳妥”成为众人普遍关注的话题,而契合稳健理财需求的“固收+”产品关注度持续飙升。

在众多“固收+”产品中,元老级的固收投资大咖、嘉实“固收一姐”王茜及其领衔的团队就致力于打造更为细分、更强调稳健收益的“理财+”。 王茜目前管理的嘉实鑫和一年持有期混合型基金自成立来经历了2020年、2021年两次权益市场巨幅震荡、2020年5~6月债券市场深度调整,展现出较好的控回撤能力,嘉实鑫和A成立来最大回撤仅为1.71%。

目标:做不一样的“理财+”

作为嘉实大养老板块首席投资官,王茜拥有18年投资经验,是业内任职时间最久的基金经理,长期管理社保组合以及公募债券基金组合,是全市场少有的连续两年获得全国社保基金理事会“优秀社保投资经理”称号的投资经理(2017、2018)。王茜擅长债券市场的趋势把握、自上而下大类资产配置,以及个券的深入挖掘,注重组合的风险控制。长期以来坚持积小胜求大胜的思路,追求低波动及绝对收益策略。

在王茜看来,“理财+”产品本质也是“固收+”的一种,“我们目标是把‘理财+’产品打造成为资管新规下传统理财产品的补充或替代,强调的是收益的确定性以及波动的可控性”。像嘉实鑫和A自2019年12月24日成立以来面对复杂的市场环境,期间最大回撤仅为1.71%,却取得了年化回报超7%的业绩。而且嘉实鑫和注重客户体验,在去年10月份基金成立不满一年的时候就进行了首次分红,分红总额近亿元,有效帮助客户落袋为安。

三大策略控回撤,追求绝对收益

对于嘉实鑫和自成立来如何实现“理财+”低波动、稳回报的缘由,王茜总结道,首先通过资产配置进行整体风险的把控。根据对市场的估值水平,对投资环境的变化以及对整个市场贝塔水平的综合评估。从嘉实鑫和成立来的定期报告看,权益类资产的配置比例上多数在15%以下,今年一季度末还不到10%。

其次权益个股的选择上,以性价比高的个股为主。从净值表现看,自2019年12月下旬成立以来,经历了股市、债市大幅波动,也经历了市场的高歌猛进,嘉实鑫和回撤控得住,上涨不掉队。截至2021年二季度末,嘉实鑫和一年持有A成立以来累计收益10.86%,业绩基准仅为3.55%,年化回报超7%。

第三,在债券市场管理上,不过多的去做久期的暴露和杠杆操作,更多的是想获取相对确定的收益,因此在债券资产的底层收益上就非常的稳定,在这个基础上,可以做适度的股票资产增强。

展望后市,王茜指出:“在整个债券的资产上,除非觉得已经有明显的配置价值,否则仍然坚持以自下而上的个券选择,取得确定的收益为核心。同时当我们觉得它有明显的配置价值,债券市场出现明显的贝塔的时候,我们才会考虑久期策略。”

团队配合 强势互补

为了更好地帮助投资者追求稳稳的幸福,今年5月份嘉实鑫和又增加了一名基金经理黄欣欣,来配合王茜进行基金运作。黄欣欣长期进行宏观经济和股票市场策略研究,目前有15年从业经验、超过5年的股票投资经验,在绝对收益类混合类组合的股票类资产以及转债类资产的投资上经验丰富,主要呈现出低回撤、中高收益的特征。

对于嘉实鑫和所取得的突出表现,王茜曾指出,“优势就在于我们没有把所有的阿尔法都期望一个人同时去创造或者期望一个人都在复杂的市场环境当中能够持续体现阿尔法。在我的团队当中,我们在做这一类产品过程当中,我们是有分工和合作的。”

黄欣欣和王茜合作超过十年,是非常默契的合作伙伴。黄欣欣支持权益类资产的部分,包括可转债及股票。王茜对产品的整体业绩全权负责,在基金具体管理中负责在大类资产配置权重制定和动态调整、债券资产的整体趋势的把握(包含组合整体久期、类属资产结构)。两人分工协作,优势互补,同时依托一专多能的团队配合,各自发挥专长为所有管理组合提供可持续、有竞争力的收益。

嘉实鑫和采用一年持有期设计,如果投资者有一年以上的闲钱不知道何处安放,建议考虑关注由实力固收投资大咖坐镇的这类“理财+”产品,为实现稳稳的小幸福增添一层砝码。

风险提示:基金投资需谨慎。投资人应当阅读《基金合同》《招募说明书》《产品资料概要》等法律文件,了解基金的风险收益特征,特别是特有风险,并根据自身投资目的、投资经验、资产状况等判断是否和自身风险承受能力相适应。基金管理人承诺以诚实信用、谨慎尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利或本金不受损失。过往业绩不预示其未来业绩,其他基金业绩不构成本基金业绩的保证。

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