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养老“嘉”小课堂:好看的皮囊千篇一律,有趣的灵魂万里挑一

2021-10-25 来源:嘉实基金 关键词: 基金 投资 理财

“莫道君行早,更有早行人”。养老投资的千里之行,始于今日。提前规划养老生活,不妨借基入市,。

所谓静水流深,积跬步以至千里。与一般投资理财不同,养老目标投资是贯穿人一生的长期规划。只有厚植时间土壤,才能见证岁月的力量。上期我们讲到,目前养老基金是养老金第三支柱的主要投资标的,但市场上养老基金越来越多,产品同质化的现在如何挑选养老基金?

一看基金公司

首先需要重点考察基金公司的综合实力,养老目标基金事关投资者的养老储备,而且通常投资周期较长,因此对基金公司的投研实力、长期业绩等均有较高要求。对于基金公司而言,一般来说,基金公司需要满足如下规定,才可申请进行养老基金的发行募集与运作:

• 公司成立满 2年;

•公司治理健全、稳定;

•公司具有较强的资产管理能力,旗下基金风格清晰、业绩稳定,最近三年平均公募基金管理规模(不含货币市场基金)在 200 亿元以上或者管理的基金中基金业绩波动性较低、规模较大;

•公司具有较强的投资、研究能力,投资、研究团队不少于20人,其中符合养老目标基金基金经理条件的不少于3人;

•公司运作合规稳健,成立以来或最近 3 年没有重大违法违规行为;

•中国证监会规定的其他条件。

例如嘉实基金作为国内养老投资的先行者,自1999年成立22年以来,坚持合规经营,秉承“远见者稳进”理念,至今已拥有公募基金、机构投资、养老金业务、海外投资等在内的“全牌照”业务,为大众投资者及机构客户提供专业、高效的理财服务。截至2020年末,嘉实基金实现各类资产管理规模超万亿元人民币,连续十年位居行业前列,综合实力不可谓不雄厚。

在海通2021年6月30日公布的最新评级中,嘉实基金14只基金获海通五星评级。嘉实基金所管产品屡获殊荣。

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(注:14只获五星评级基金具体为:嘉实新能源新材料、嘉实医药健康A、嘉实对冲套利、嘉实稳华纯债A、嘉实稳元纯债A获海通三年期五星评级;嘉实新兴产业、嘉实优化红利获海通五年期五星评级;嘉实低价策略、嘉实泰和、嘉实绝对收益策略、嘉实稳祥纯债A获海通三年期、五年期五星评级;嘉实价值优势获海通五年期、十年期五星评级;嘉实回报灵活配置、嘉实增长获海通三年期、五年期、十年期五星评级。)

二看管理团队

养老目标基金主要以FOF的形式运作,那么FOF投资团队的实力就至关重要,为更好地助力养老目标基金运作和发展,嘉实基金建设起一只一流的养老目标基金投研团队,由十位海内外名校北京的专业人员组成,涵盖大类资产配置、权益投资、债券投资、量化策略,多背景优势互补。

其中,曹越奇具有多年资产配置实盘投资经验,投资能力不俗;张静擅长基金挖掘,在资产配置领域有深厚的数量化系统投资研究框架和较为宽广的全球视野。同时两位也是嘉实养老2050的基金经理,强强联合,实力掌舵。

三看过往业绩

虽然过往业绩并不预示未来表现,但从一定程度上能够体现管理人的实力。

根据基金定期报告显示,截至2021年6月30日,嘉实养老2030、嘉实养老2040、嘉实养老2050成立以来收益率分别达42.48%、53.97%、61.98%,同期业绩比较基准分别为23.00%、26.33%、22.19%。

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数据来源:基金定期报告,截至2021年6月30日。嘉实养老2040于2019年3月6日成立以来各会计年度业绩及比较基准如下:2019:9.69%、5.25%;2020:37.37%、17.60%;2021H1:2.18%、2.07%;嘉实养老2030于2019年8月5日成立以来各会计年度业绩及比较基准如下:2020:29.30%、14.06%;2021H1:1.79%、2.14%(2019年结束时嘉实养老2030成立不足6个月,故未显示2019年度业绩)。嘉实养老2050于2019年4月25日成立以来各会计年度业绩及比较基准如下:2019:14.92%、1.49%;2020:37.81%、17.99%;2021H1:2.28%、2.05%。嘉实养老2030由郑科于2019年8月15日管理至2021年9月28日,曹越奇2021年9月29日管理至今。嘉实养老2040由郑科于2019年3月6日管理至2021年9月28日,曹越奇2021年9月29日管理至今。嘉实养老2050由郑科于2019年4月25日管理至2021年9月28日,曹越奇、张静于2021年9月29日管理至今。历史业绩不代表未来表现。基金投资有风险,请谨慎选择。

“莫道君行早,更有早行人”。养老投资的千里之行,始于今日。提前规划养老生活,不妨借基入市,嘉实养老2050,力争为投资者提供一站式基金配置,追求高品质生活。

风险提示:基金有风险,投资需谨慎。投资人应当阅读《基金合同》《招募说明书》《产 品资料概要》等法律文件,了解基金的风险收益特征,特别是特有风险,并根据自身投资目的、投资经验、资产状况等判断是否和自身风险承受能力相适应。基金管理人承诺以诚实信用、谨慎尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利或本金不受损失。过往业绩不预示其未来业绩,其他基金业绩不构成本基金业绩的保证。本基金名称中包含“养老目标”字样不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺。投资者应当通过本基金管理人或代销机构购买和赎回基金。本产品由嘉实基金管理有限公司发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。

本基金不保本,可能发生亏损

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养老“嘉”小课堂:好看的皮囊千篇一律,有趣的灵魂万里挑一

2021-10-25 来源:嘉实基金 关键词: 基金 投资 理财

“莫道君行早,更有早行人”。养老投资的千里之行,始于今日。提前规划养老生活,不妨借基入市,。

所谓静水流深,积跬步以至千里。与一般投资理财不同,养老目标投资是贯穿人一生的长期规划。只有厚植时间土壤,才能见证岁月的力量。上期我们讲到,目前养老基金是养老金第三支柱的主要投资标的,但市场上养老基金越来越多,产品同质化的现在如何挑选养老基金?

一看基金公司

首先需要重点考察基金公司的综合实力,养老目标基金事关投资者的养老储备,而且通常投资周期较长,因此对基金公司的投研实力、长期业绩等均有较高要求。对于基金公司而言,一般来说,基金公司需要满足如下规定,才可申请进行养老基金的发行募集与运作:

• 公司成立满 2年;

•公司治理健全、稳定;

•公司具有较强的资产管理能力,旗下基金风格清晰、业绩稳定,最近三年平均公募基金管理规模(不含货币市场基金)在 200 亿元以上或者管理的基金中基金业绩波动性较低、规模较大;

•公司具有较强的投资、研究能力,投资、研究团队不少于20人,其中符合养老目标基金基金经理条件的不少于3人;

•公司运作合规稳健,成立以来或最近 3 年没有重大违法违规行为;

•中国证监会规定的其他条件。

例如嘉实基金作为国内养老投资的先行者,自1999年成立22年以来,坚持合规经营,秉承“远见者稳进”理念,至今已拥有公募基金、机构投资、养老金业务、海外投资等在内的“全牌照”业务,为大众投资者及机构客户提供专业、高效的理财服务。截至2020年末,嘉实基金实现各类资产管理规模超万亿元人民币,连续十年位居行业前列,综合实力不可谓不雄厚。

在海通2021年6月30日公布的最新评级中,嘉实基金14只基金获海通五星评级。嘉实基金所管产品屡获殊荣。

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(注:14只获五星评级基金具体为:嘉实新能源新材料、嘉实医药健康A、嘉实对冲套利、嘉实稳华纯债A、嘉实稳元纯债A获海通三年期五星评级;嘉实新兴产业、嘉实优化红利获海通五年期五星评级;嘉实低价策略、嘉实泰和、嘉实绝对收益策略、嘉实稳祥纯债A获海通三年期、五年期五星评级;嘉实价值优势获海通五年期、十年期五星评级;嘉实回报灵活配置、嘉实增长获海通三年期、五年期、十年期五星评级。)

二看管理团队

养老目标基金主要以FOF的形式运作,那么FOF投资团队的实力就至关重要,为更好地助力养老目标基金运作和发展,嘉实基金建设起一只一流的养老目标基金投研团队,由十位海内外名校北京的专业人员组成,涵盖大类资产配置、权益投资、债券投资、量化策略,多背景优势互补。

其中,曹越奇具有多年资产配置实盘投资经验,投资能力不俗;张静擅长基金挖掘,在资产配置领域有深厚的数量化系统投资研究框架和较为宽广的全球视野。同时两位也是嘉实养老2050的基金经理,强强联合,实力掌舵。

三看过往业绩

虽然过往业绩并不预示未来表现,但从一定程度上能够体现管理人的实力。

根据基金定期报告显示,截至2021年6月30日,嘉实养老2030、嘉实养老2040、嘉实养老2050成立以来收益率分别达42.48%、53.97%、61.98%,同期业绩比较基准分别为23.00%、26.33%、22.19%。

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数据来源:基金定期报告,截至2021年6月30日。嘉实养老2040于2019年3月6日成立以来各会计年度业绩及比较基准如下:2019:9.69%、5.25%;2020:37.37%、17.60%;2021H1:2.18%、2.07%;嘉实养老2030于2019年8月5日成立以来各会计年度业绩及比较基准如下:2020:29.30%、14.06%;2021H1:1.79%、2.14%(2019年结束时嘉实养老2030成立不足6个月,故未显示2019年度业绩)。嘉实养老2050于2019年4月25日成立以来各会计年度业绩及比较基准如下:2019:14.92%、1.49%;2020:37.81%、17.99%;2021H1:2.28%、2.05%。嘉实养老2030由郑科于2019年8月15日管理至2021年9月28日,曹越奇2021年9月29日管理至今。嘉实养老2040由郑科于2019年3月6日管理至2021年9月28日,曹越奇2021年9月29日管理至今。嘉实养老2050由郑科于2019年4月25日管理至2021年9月28日,曹越奇、张静于2021年9月29日管理至今。历史业绩不代表未来表现。基金投资有风险,请谨慎选择。

“莫道君行早,更有早行人”。养老投资的千里之行,始于今日。提前规划养老生活,不妨借基入市,嘉实养老2050,力争为投资者提供一站式基金配置,追求高品质生活。

风险提示:基金有风险,投资需谨慎。投资人应当阅读《基金合同》《招募说明书》《产 品资料概要》等法律文件,了解基金的风险收益特征,特别是特有风险,并根据自身投资目的、投资经验、资产状况等判断是否和自身风险承受能力相适应。基金管理人承诺以诚实信用、谨慎尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利或本金不受损失。过往业绩不预示其未来业绩,其他基金业绩不构成本基金业绩的保证。本基金名称中包含“养老目标”字样不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺。投资者应当通过本基金管理人或代销机构购买和赎回基金。本产品由嘉实基金管理有限公司发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。

本基金不保本,可能发生亏损

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