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知识课:QDII基金有哪些特殊性?

2022-05-13 来源:嘉实基金 关键词: 基金 投资 理财

QDII基金简单的说,就是主要投资于其它国家地区的基金(股票、债券、商品等),是我们低门槛、一键全球化配置的便捷工具。

俗话说,做投资,鸡蛋不要放在同一个篮子里。

但还有一句:这篮子也不能放在同一辆车上!

生活中,你有没有遇到过下面的几种情况?

我们在日常生活中总是能发现非常多的微观投资线索,时刻不离身的手机、每天都要打开的APP、五花八门的饮料、科技感十足的造车新势力…如果你的认知足够超前,提前布局他们的股权,有一定机会赚取收益。但是打开股票软件却发现,它们既没有在A股市场上市,也不属于港股通的标的。

我非常看好一些国家企业的竞争力,或者判断一些国家的资产处在一个低估的状态,但我对这些国家的资本市场完全不了解,不知道该如何参与。

我相信股票类资产可以长期为我带来回报,但是单一国家的股市难免伴随各种周期起起伏伏,很考验心态。

我的银行账户里有一些美元,但是可投资的理财产品比较有限,长时间的闲置造成一定的资金成本。

我有境外股票账户,但是每年的外汇兑换的额度有限,向境外券商转账的过程又非常繁琐。

其实上面的这些痛点都可以通过一个方式得到解决:

那就是便捷的全球投资工具——QDII基金


什么是QDII基金?

QDII(Qualified Domestic Institutional Investor的缩写)翻译过来就是合格的境内机构投资者。是指在我国境内设立,经有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的机构投资者。

而QDII基金简单的说,就是主要投资于其它国家地区的基金(股票、债券、商品等),是我们低门槛、一键全球化配置的便捷工具。

为什么要配置QDII基金?

一、投资范围广,投资品种更丰富

不同于大多数只能投资内地市场及港股通标的公募基金,QDII基金可以进行国际市场投资。放眼全球更多的成熟资本市场,可在较低的投资风险下获得全球经济成长的收益,投资范围涵盖境外股债、地产、黄金、石油等领域,投资更灵活。

二、伟大的公司值得全球布局

每个国家都有我们值得学习的地方,也都具备诞生伟大企业的土壤。许多投资大师都对投资全球资产呈现开放态度,比如我们耳熟能详的巴菲特,就有在中国新能源汽车行业的成功投资案例。如果能够解决投资渠道和投研能力等问题,海外的优秀企业值得出海投资。

三、分散投资降低波动

国家与国家间的发展阶段不同,经济周期、产业周期、信贷周期等等也都存在差别,通过多国别的分散投资,有助于降低投资组合的波动。如果说大类资产分散配置是不把鸡蛋放在同一个篮子里,那么多国家地区分散配置就是不把篮子放在同一辆车上。QDII基金提供全球化投资工具的同时,也分散了部分风险。

投资QDII基金的优势?

一、专业机构助力出海投资

大多数国内投资人海外资本市场并不熟悉,无论是对交易的规则还是资产的研究都难以深入,再加上难以避免的时差问题,难度非常大。机构作为合格投资者,投研实力更强,专业度相对更高。

二、闲置外汇新选择

外汇在国内的投资选择较少,而许多QDII基金有美元份额,对于银行账户中闲置的美元外汇提供的更多元的投资选择。

三、不占用外汇额度

投资海外资产的渠道非常多,不过涉及到外汇兑换以及资金进出境等问题。外管局规定每位公民每年可兑换的外汇额度不超过50000美元;一些投资渠道还涉及到跨境汇款等操作,过程比较繁琐。而投资QDII基金,不需跨境汇款,不占用换汇额度。无论是人民币还是美元,都可以便捷地申购QDII基金。

最后,QDII基金虽然有种种优点,不过由于产品结构相对复杂,申购和赎回的时间都相对普通的基金较长一些,对流动性要求特别高的投资者购买前一定要仔细阅读交易规则。

*风险提示:投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。基金过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩表现的保证,文中基金产品标的指数的历史涨跌幅不预示基金产品未来业绩表现。基金投资需谨慎。



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知识课:QDII基金有哪些特殊性?

2022-05-13 来源:嘉实基金 关键词: 基金 投资 理财

QDII基金简单的说,就是主要投资于其它国家地区的基金(股票、债券、商品等),是我们低门槛、一键全球化配置的便捷工具。

俗话说,做投资,鸡蛋不要放在同一个篮子里。

但还有一句:这篮子也不能放在同一辆车上!

生活中,你有没有遇到过下面的几种情况?

我们在日常生活中总是能发现非常多的微观投资线索,时刻不离身的手机、每天都要打开的APP、五花八门的饮料、科技感十足的造车新势力…如果你的认知足够超前,提前布局他们的股权,有一定机会赚取收益。但是打开股票软件却发现,它们既没有在A股市场上市,也不属于港股通的标的。

我非常看好一些国家企业的竞争力,或者判断一些国家的资产处在一个低估的状态,但我对这些国家的资本市场完全不了解,不知道该如何参与。

我相信股票类资产可以长期为我带来回报,但是单一国家的股市难免伴随各种周期起起伏伏,很考验心态。

我的银行账户里有一些美元,但是可投资的理财产品比较有限,长时间的闲置造成一定的资金成本。

我有境外股票账户,但是每年的外汇兑换的额度有限,向境外券商转账的过程又非常繁琐。

其实上面的这些痛点都可以通过一个方式得到解决:

那就是便捷的全球投资工具——QDII基金


什么是QDII基金?

QDII(Qualified Domestic Institutional Investor的缩写)翻译过来就是合格的境内机构投资者。是指在我国境内设立,经有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的机构投资者。

而QDII基金简单的说,就是主要投资于其它国家地区的基金(股票、债券、商品等),是我们低门槛、一键全球化配置的便捷工具。

为什么要配置QDII基金?

一、投资范围广,投资品种更丰富

不同于大多数只能投资内地市场及港股通标的公募基金,QDII基金可以进行国际市场投资。放眼全球更多的成熟资本市场,可在较低的投资风险下获得全球经济成长的收益,投资范围涵盖境外股债、地产、黄金、石油等领域,投资更灵活。

二、伟大的公司值得全球布局

每个国家都有我们值得学习的地方,也都具备诞生伟大企业的土壤。许多投资大师都对投资全球资产呈现开放态度,比如我们耳熟能详的巴菲特,就有在中国新能源汽车行业的成功投资案例。如果能够解决投资渠道和投研能力等问题,海外的优秀企业值得出海投资。

三、分散投资降低波动

国家与国家间的发展阶段不同,经济周期、产业周期、信贷周期等等也都存在差别,通过多国别的分散投资,有助于降低投资组合的波动。如果说大类资产分散配置是不把鸡蛋放在同一个篮子里,那么多国家地区分散配置就是不把篮子放在同一辆车上。QDII基金提供全球化投资工具的同时,也分散了部分风险。

投资QDII基金的优势?

一、专业机构助力出海投资

大多数国内投资人海外资本市场并不熟悉,无论是对交易的规则还是资产的研究都难以深入,再加上难以避免的时差问题,难度非常大。机构作为合格投资者,投研实力更强,专业度相对更高。

二、闲置外汇新选择

外汇在国内的投资选择较少,而许多QDII基金有美元份额,对于银行账户中闲置的美元外汇提供的更多元的投资选择。

三、不占用外汇额度

投资海外资产的渠道非常多,不过涉及到外汇兑换以及资金进出境等问题。外管局规定每位公民每年可兑换的外汇额度不超过50000美元;一些投资渠道还涉及到跨境汇款等操作,过程比较繁琐。而投资QDII基金,不需跨境汇款,不占用换汇额度。无论是人民币还是美元,都可以便捷地申购QDII基金。

最后,QDII基金虽然有种种优点,不过由于产品结构相对复杂,申购和赎回的时间都相对普通的基金较长一些,对流动性要求特别高的投资者购买前一定要仔细阅读交易规则。

*风险提示:投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。基金过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩表现的保证,文中基金产品标的指数的历史涨跌幅不预示基金产品未来业绩表现。基金投资需谨慎。