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投资小白必看:做基金定投,如何止盈才能帅出新高度?

2021-08-13 关键词: 基金 投资 理财

定投是个长期的过程,少则一两年,多则五年十年。漫漫定投路上,我们一直强调,一定要只在乎结果,不在乎过程。因为在这个过程中,我们要面临很多挑战,包括市场的波动和人性的弱点。

在你们看来,定投的精髓是什么呢?


小嘉觉得呢,定投的精髓在于“卖”。下面这个故事,就告诉大家“卖”的重要性。


基民小王定投了一只股票型基金,为了让自己多赚一些呢,他把止盈目标设置为40%。结果定投了三年,虽然账面上有了一些收益,但一直没有触发止盈点。后来不小心又碰到熊市,小王的收益不但跌光了,还因为出现亏损被基金套了起来。


这么悲催的经历,小嘉相信很多基民都遇到过。定投是个长期的过程,少则一两年,多则五年十年。漫漫定投路上,我们一直强调,一定要只在乎结果,不在乎过程。因为在这个过程中,我们要面临很多挑战,包括市场的波动和人性的弱点。


所以说我们做定投,一定要做到“傻傻的买,聪明的卖”。


下面的内容很关键啦。因为小嘉要给大家介绍一些定投止盈的技术攻略,欢迎大家对号入座哦。


首先是控制最大回撤的止盈。也就是说呢,当定投收益率达到预先设定的止盈线时,先停止继续定投,再来设置一个最大回撤值。如果后期基金净值达到这个最大回撤值,那么就该迅速赎回。


比如我们定投一只股票型基金A,定投开始时它的基金净值为1元钱。在之后的定投计划里,我们先设置20%的止盈线,然后再设置一个5%的最大回撤值。这样的话呢,当基金的累计净值为1.2000元时,我们停止定投。如果基金净值下跌到1.1400元时,那我们就立刻赎回。


这种方法比较简单,下面的方法更简单哦。


在股票型基金中,有一种专门跟踪指数的指数型基金。如果我们定投指数型基金,那么市盈率止盈法是个不错的选择。


具体来看呢,当基金所追踪的指数的市盈率处于历史高位时,就该注意了,此时一定要见好就收,实时赎回。比如我们定投中证500指数基金,当中证500指数市盈率在60倍以上时,就该小心了;超过70时,就该警惕了;80以上时,历史告诉我们就要赶紧“逃命”了。这就叫市盈率止盈法。


还有一个方法,也可以帮我们科学止盈,小嘉叫它“均线偏离度止盈法”。具体的做法呢,是看指数和240日均线的偏离度。当偏离较大时,说明市场情绪已经开始亢奋了,这就给我们撤出市场释放了信号。


为什么要选择240日均线呢?因为它是一条牛熊线,也是基金的买卖核心指标,最具代表性。比如说我们定投中证500指数,当它和240日均线偏离度超过50%时,就该适时止盈啦。


最后一种办法,可以最直接的判断该不该止盈离场,那就是人气止盈法。


股神巴菲特说,别人疯狂时我恐惧,别人绝望时我贪婪。这句话可以用在定投止盈上。当市场情绪高涨人人亢奋时,定投就该适时止盈了;相反,当市场情绪极度低落,人人开始绝望时,定投正是最佳入场的时候。


那具体应该怎么判断市场人气呢?是不是要参照广场舞大妈们的情绪呢?


当然不是啦。下面小嘉来介绍一些衡量市场人气的指标吧。


比如,当月首发的新基金募集份额突破2000亿,或者市场日均交易量超过8000亿,都是告诉我们要慢慢撤退的信号哦。


上面的内容都是小嘉的经验之谈。其实呢,基金定投的止盈目标没有统一的参照值。主要还是需要大家根据所处的市场环境、定投标的的净值走势和波动性,以及投资者的风险承受、收益预期等等来定。


具体来说,当定投标的波动较大,风险承受能力和预期收益较高时,我们可以适当提高止盈点;当市场处于低位,又能保证长期纪律性持有,我们就能把止盈点提高一些,等待牛市的到来;如果市场前景不明,上蹿下跳,这样的话为了保守起见,我们就应该降低止盈点,落袋为安。


好了,我们来回顾一下今天所学的内容。今天我们学到了四种定投止盈大法,分别是控制最大回撤的止盈、市盈率止盈、均线偏离度止盈和人气止盈法。需要向大家强调的是,投资是一项变化的学科,建议大家根据自己持有的基金和市场情况综合判断,以上这四种止盈法仅供参考哦。


今天的课程大家还满意吗?有什么弄不明白的,欢迎在评论区留言,小嘉在那里等你哦。今天就上到这里啦,咱们下期再见吧!


(*风险提示:投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。基金过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩表现的保证。投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。基金投资需谨慎。)

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投资小白必看:做基金定投,如何止盈才能帅出新高度?

2021-08-13 关键词: 基金 投资 理财

定投是个长期的过程,少则一两年,多则五年十年。漫漫定投路上,我们一直强调,一定要只在乎结果,不在乎过程。因为在这个过程中,我们要面临很多挑战,包括市场的波动和人性的弱点。

在你们看来,定投的精髓是什么呢?


小嘉觉得呢,定投的精髓在于“卖”。下面这个故事,就告诉大家“卖”的重要性。


基民小王定投了一只股票型基金,为了让自己多赚一些呢,他把止盈目标设置为40%。结果定投了三年,虽然账面上有了一些收益,但一直没有触发止盈点。后来不小心又碰到熊市,小王的收益不但跌光了,还因为出现亏损被基金套了起来。


这么悲催的经历,小嘉相信很多基民都遇到过。定投是个长期的过程,少则一两年,多则五年十年。漫漫定投路上,我们一直强调,一定要只在乎结果,不在乎过程。因为在这个过程中,我们要面临很多挑战,包括市场的波动和人性的弱点。


所以说我们做定投,一定要做到“傻傻的买,聪明的卖”。


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首先是控制最大回撤的止盈。也就是说呢,当定投收益率达到预先设定的止盈线时,先停止继续定投,再来设置一个最大回撤值。如果后期基金净值达到这个最大回撤值,那么就该迅速赎回。


比如我们定投一只股票型基金A,定投开始时它的基金净值为1元钱。在之后的定投计划里,我们先设置20%的止盈线,然后再设置一个5%的最大回撤值。这样的话呢,当基金的累计净值为1.2000元时,我们停止定投。如果基金净值下跌到1.1400元时,那我们就立刻赎回。


这种方法比较简单,下面的方法更简单哦。


在股票型基金中,有一种专门跟踪指数的指数型基金。如果我们定投指数型基金,那么市盈率止盈法是个不错的选择。


具体来看呢,当基金所追踪的指数的市盈率处于历史高位时,就该注意了,此时一定要见好就收,实时赎回。比如我们定投中证500指数基金,当中证500指数市盈率在60倍以上时,就该小心了;超过70时,就该警惕了;80以上时,历史告诉我们就要赶紧“逃命”了。这就叫市盈率止盈法。


还有一个方法,也可以帮我们科学止盈,小嘉叫它“均线偏离度止盈法”。具体的做法呢,是看指数和240日均线的偏离度。当偏离较大时,说明市场情绪已经开始亢奋了,这就给我们撤出市场释放了信号。


为什么要选择240日均线呢?因为它是一条牛熊线,也是基金的买卖核心指标,最具代表性。比如说我们定投中证500指数,当它和240日均线偏离度超过50%时,就该适时止盈啦。


最后一种办法,可以最直接的判断该不该止盈离场,那就是人气止盈法。


股神巴菲特说,别人疯狂时我恐惧,别人绝望时我贪婪。这句话可以用在定投止盈上。当市场情绪高涨人人亢奋时,定投就该适时止盈了;相反,当市场情绪极度低落,人人开始绝望时,定投正是最佳入场的时候。


那具体应该怎么判断市场人气呢?是不是要参照广场舞大妈们的情绪呢?


当然不是啦。下面小嘉来介绍一些衡量市场人气的指标吧。


比如,当月首发的新基金募集份额突破2000亿,或者市场日均交易量超过8000亿,都是告诉我们要慢慢撤退的信号哦。


上面的内容都是小嘉的经验之谈。其实呢,基金定投的止盈目标没有统一的参照值。主要还是需要大家根据所处的市场环境、定投标的的净值走势和波动性,以及投资者的风险承受、收益预期等等来定。


具体来说,当定投标的波动较大,风险承受能力和预期收益较高时,我们可以适当提高止盈点;当市场处于低位,又能保证长期纪律性持有,我们就能把止盈点提高一些,等待牛市的到来;如果市场前景不明,上蹿下跳,这样的话为了保守起见,我们就应该降低止盈点,落袋为安。


好了,我们来回顾一下今天所学的内容。今天我们学到了四种定投止盈大法,分别是控制最大回撤的止盈、市盈率止盈、均线偏离度止盈和人气止盈法。需要向大家强调的是,投资是一项变化的学科,建议大家根据自己持有的基金和市场情况综合判断,以上这四种止盈法仅供参考哦。


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(*风险提示:投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。基金过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩表现的保证。投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。基金投资需谨慎。)

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