本文相关基金

更多

相关资讯

字体大小:

基金投资小窍门:告别定投“一轮游”!止盈后新一轮定投要有这3招

2021-08-18 关键词: 基金 投资 理财

股市是一匹你无法看透的骏马。它时而乖巧温驯,时而又桀骜不驯。而我们要做的事呢,就是在它表现暴躁的时候耐心等待,直到它开始温顺听话,就马上将它高价卖出。然后用这笔卖马的收益,再去挑选另一匹骏马,开始另一个买卖循环。

大家好,我是小嘉。在上节课中呢,我们一起讨论了基金盈利后,该如何继续定投的问题。通常情况下呀,这一问题的后续操作有两种:一是定投还没有达到止盈点的,我们要继续坚持,直到止盈为止;二是定投达到了止盈点,我们就要果断地落袋为安,然后开启新一轮定投。


在上节课的结尾,小嘉简单地介绍了新一轮定投的操作方法,很多朋友都非常关注。那么今天呢,我们就来重点学习一下,止盈后开启新一轮定投的加分秘籍。下面,请大家拿出纸和笔,认真听讲哦。


第一招呢,就是合理地运用盈利资金,来增加自己的定投弹药。定投止盈后,我们会有一个相对不错的收益。用这笔收益除以12呢,就是我们平摊到每月的增量资金。


比如我们的止盈收益是6000元,除以12以后就是500元。用这500元加上此前定投中的月扣款金额,就得出了我们新一轮的月扣款金额。


这样一轮一轮坚持下来,我们月定投扣款的金额会越来越多,手里积累的本金也会更加充裕。当市场行情集中爆发时,相对更多的投资本金,也将为我们带来更加满意的回报。


第二招呢,就是构建“1+1”的基金组合,来分散投资风险。


我们知道,A股的投资风格飘忽不定,时而流行蓝筹大盘风格,时而又转移到了中小盘成长风格。这种风格和板块的轮动效应,让没有踏准节奏的投资者吃够了亏。


所以在这种情况下呀,我们可以通过持有两只负相关性基金的组合,来做一个简单的资产配置。


什么是负相关性呢?简单来讲,就是看他们投资的重合度高不高。对重合度不高的两只产品来说,他们就具有负相关性。


大家想一想,如果投资的重合度高,那么同涨同跌的概率就会很大。涨的时候当然最好啦。可万一跌了,那篮子里的鸡蛋就全没了。


所以持有两只负相关性基金,我们可以在一定程度上兼顾不同的市场节奏,做到进可攻退可守。


那要如何来辨识基金的负相关性呢?很简单,用我们的肉眼就能做到。


我们知道,大盘蓝筹风格和中小盘成长风格具有明显的负相关性。而从基金的名称中呢,我们就能很轻松地把它们挑出来。


比如有的基金名称中含有大盘、红利、价值、稳健、基本面等字样,那么大概率就是价值蓝筹风格;要是含有中盘、小盘、成长、增长、创新、未来等字样,就大概率会是一只中小盘成长风格的基金。


如果要投资指数基金,那么这种区别就更好辨识了。


比如在宽基指数方面,代表大盘蓝筹风格的,就是上证50和沪深300指数;代表中小盘成长风格的,就是中证500、中证800和创业板指等等。


行业指数方面呢,金融、家电、食品饮料、房地产等往往意味着投资大盘蓝筹,而计算机、电子、传媒等行业更侧重于投资小盘成长风格。


如果大家没听明白,那么小嘉举个例子吧。


比如要定投指数基金,那么可以选择的组合包括嘉实沪深300和嘉实中证500这一对,也可以选择嘉实中证金融地产和嘉实港股通新经济这一对。


要是投资普通股票型基金呢?可以选择的组合包括嘉实优化红利和嘉实前沿科技,也可以选择嘉实价值精选和嘉实成长收益。


选好了基金组合后呢,就是月扣款金额的规划。在这里,小嘉建议大家在保持原定投计划的基础上,用盈利的钱除以12,来定投另一只基金。


以上这些,就是我们“1+1”组合的全部内容啦。


下面我们再来看第三招,也就是“母子定投法”。


具体的做法呢,是先选择一只申赎相对灵活的货币基金作为母基金,然后把止盈赎回的金额存入其中,每天享受货币基金的收益。


第二步,是精选出一只波动较大的股票型基金作为子基金。然后用母基金中的金额除以24或是36,这就是我们每月去定投子基金的扣款金额。再次止盈之后呢,继续赎回并存入母基金,然后继续除以24或36,来月定投子基金,并不断地循环往复。


为什么要除以24或36呢?这是因为,市场总会有牛熊周期,而从历史来看,一只优质的基金大概率可以在两到三年内业绩表现优异。如果在牛市情况下,我们可以用母基金的金额除以36;熊市下呢,可以用母基金的金额除以24。这也就是我们在第一季说的熊市多投,牛市少投的实际应用啦。


当然,如果您是刚刚接触基金定投,那么止盈的目标也不用设得太高。一般情况下,15%或20%,就是一个相对可以接受的止盈点。


聪明的朋友可能看出来了,这第三招实际上就是第一招和第二招的结合体嘛。没错,投资看似复杂,但本质上却是大道至简:


股市是一匹你无法看透的骏马。它时而乖巧温驯,时而又桀骜不驯。而我们要做的事呢,就是在它表现暴躁的时候耐心等待,直到它开始温顺听话,就马上将它高价卖出。然后用这笔卖马的收益,再去挑选另一匹骏马,开始另一个买卖循环。


好啦,今天的课程就到这里啦。如果大家有不明白的地方,欢迎在评论区留言哦。亲爱的朋友们,咱们下期再见!


(*风险提示:投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。基金过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩表现的保证。投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。基金投资需谨慎。)


上一篇 下一篇

基金投资小窍门:告别定投“一轮游”!止盈后新一轮定投要有这3招

2021-08-18 关键词: 基金 投资 理财

股市是一匹你无法看透的骏马。它时而乖巧温驯,时而又桀骜不驯。而我们要做的事呢,就是在它表现暴躁的时候耐心等待,直到它开始温顺听话,就马上将它高价卖出。然后用这笔卖马的收益,再去挑选另一匹骏马,开始另一个买卖循环。

大家好,我是小嘉。在上节课中呢,我们一起讨论了基金盈利后,该如何继续定投的问题。通常情况下呀,这一问题的后续操作有两种:一是定投还没有达到止盈点的,我们要继续坚持,直到止盈为止;二是定投达到了止盈点,我们就要果断地落袋为安,然后开启新一轮定投。


在上节课的结尾,小嘉简单地介绍了新一轮定投的操作方法,很多朋友都非常关注。那么今天呢,我们就来重点学习一下,止盈后开启新一轮定投的加分秘籍。下面,请大家拿出纸和笔,认真听讲哦。


第一招呢,就是合理地运用盈利资金,来增加自己的定投弹药。定投止盈后,我们会有一个相对不错的收益。用这笔收益除以12呢,就是我们平摊到每月的增量资金。


比如我们的止盈收益是6000元,除以12以后就是500元。用这500元加上此前定投中的月扣款金额,就得出了我们新一轮的月扣款金额。


这样一轮一轮坚持下来,我们月定投扣款的金额会越来越多,手里积累的本金也会更加充裕。当市场行情集中爆发时,相对更多的投资本金,也将为我们带来更加满意的回报。


第二招呢,就是构建“1+1”的基金组合,来分散投资风险。


我们知道,A股的投资风格飘忽不定,时而流行蓝筹大盘风格,时而又转移到了中小盘成长风格。这种风格和板块的轮动效应,让没有踏准节奏的投资者吃够了亏。


所以在这种情况下呀,我们可以通过持有两只负相关性基金的组合,来做一个简单的资产配置。


什么是负相关性呢?简单来讲,就是看他们投资的重合度高不高。对重合度不高的两只产品来说,他们就具有负相关性。


大家想一想,如果投资的重合度高,那么同涨同跌的概率就会很大。涨的时候当然最好啦。可万一跌了,那篮子里的鸡蛋就全没了。


所以持有两只负相关性基金,我们可以在一定程度上兼顾不同的市场节奏,做到进可攻退可守。


那要如何来辨识基金的负相关性呢?很简单,用我们的肉眼就能做到。


我们知道,大盘蓝筹风格和中小盘成长风格具有明显的负相关性。而从基金的名称中呢,我们就能很轻松地把它们挑出来。


比如有的基金名称中含有大盘、红利、价值、稳健、基本面等字样,那么大概率就是价值蓝筹风格;要是含有中盘、小盘、成长、增长、创新、未来等字样,就大概率会是一只中小盘成长风格的基金。


如果要投资指数基金,那么这种区别就更好辨识了。


比如在宽基指数方面,代表大盘蓝筹风格的,就是上证50和沪深300指数;代表中小盘成长风格的,就是中证500、中证800和创业板指等等。


行业指数方面呢,金融、家电、食品饮料、房地产等往往意味着投资大盘蓝筹,而计算机、电子、传媒等行业更侧重于投资小盘成长风格。


如果大家没听明白,那么小嘉举个例子吧。


比如要定投指数基金,那么可以选择的组合包括嘉实沪深300和嘉实中证500这一对,也可以选择嘉实中证金融地产和嘉实港股通新经济这一对。


要是投资普通股票型基金呢?可以选择的组合包括嘉实优化红利和嘉实前沿科技,也可以选择嘉实价值精选和嘉实成长收益。


选好了基金组合后呢,就是月扣款金额的规划。在这里,小嘉建议大家在保持原定投计划的基础上,用盈利的钱除以12,来定投另一只基金。


以上这些,就是我们“1+1”组合的全部内容啦。


下面我们再来看第三招,也就是“母子定投法”。


具体的做法呢,是先选择一只申赎相对灵活的货币基金作为母基金,然后把止盈赎回的金额存入其中,每天享受货币基金的收益。


第二步,是精选出一只波动较大的股票型基金作为子基金。然后用母基金中的金额除以24或是36,这就是我们每月去定投子基金的扣款金额。再次止盈之后呢,继续赎回并存入母基金,然后继续除以24或36,来月定投子基金,并不断地循环往复。


为什么要除以24或36呢?这是因为,市场总会有牛熊周期,而从历史来看,一只优质的基金大概率可以在两到三年内业绩表现优异。如果在牛市情况下,我们可以用母基金的金额除以36;熊市下呢,可以用母基金的金额除以24。这也就是我们在第一季说的熊市多投,牛市少投的实际应用啦。


当然,如果您是刚刚接触基金定投,那么止盈的目标也不用设得太高。一般情况下,15%或20%,就是一个相对可以接受的止盈点。


聪明的朋友可能看出来了,这第三招实际上就是第一招和第二招的结合体嘛。没错,投资看似复杂,但本质上却是大道至简:


股市是一匹你无法看透的骏马。它时而乖巧温驯,时而又桀骜不驯。而我们要做的事呢,就是在它表现暴躁的时候耐心等待,直到它开始温顺听话,就马上将它高价卖出。然后用这笔卖马的收益,再去挑选另一匹骏马,开始另一个买卖循环。


好啦,今天的课程就到这里啦。如果大家有不明白的地方,欢迎在评论区留言哦。亲爱的朋友们,咱们下期再见!


(*风险提示:投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。基金过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩表现的保证。投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。基金投资需谨慎。)


[an error occurred while processing this directive]